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试题类型：填空题
1、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合____部门打击洗钱活动
答案：司法机关和行政执法机关。
2、依据《反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行____、____。
答案：监督、检查。
3、任何单位和个人在发现洗钱活动时，除有权向公安机关举报外，还可以向____举报。
答案：反洗钱行政主管部门
4、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权____。
答案：拒绝调查
5、反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度是____，____，____。
答案：客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。
6、____制度是反洗钱三项基本制度中的核心内容。
答案：大额交易和可疑交易报告
7、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由____依照有关法律的规定办理。
答案：司法机关
8、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时____措施。
答案：冻结
9、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其____、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
答案：资金来源
10、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计____和____，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
答案：业务流程、操作规范
11、金融机构应当按照大额交易和可疑交易报告要素要求，提供____、____、____的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
答案：真实、完整、准确
12、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以____，不得违反规定向任何单位和个人提供。
答案：保密
试题类型：单选题
1、金融机构的境外分支机构应当遵循____反洗钱方面的法律规定。
A、中国
B、联合国
C、驻在国家或者地区
D、金融特别行动工作组
答案：C、驻在国家或者地区
2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由____实施。
A、中国人民银行及其分支机构
B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D、各级政府的公安机关
答案：A、中国人民银行及其分支机构
3、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指____。
A、国务院金融协调办公室
B、中国人民银行
C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D、中华人民共和国公安部
答案：B、中国人民银行
4、境外机构应当根据总行反洗钱规定和驻在国家或地区关于反洗钱的法律规定，建立健全反洗钱内控制度，并报____备案。
A、人民银行
B、银监会
C、总行
D、反洗钱监测中心
答案：C、总行
5、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于____。
A、五人
B、二人
C、三人
D、四人
答案：B、二人
6、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果
B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告
C、对金融机构进行检查、调查
D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告
答案：C、对金融机构进行检查、调查
7、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每____进行一次审核。
A、季度
B、半年
C、年
D、2年
答案：B、半年
8、各级行反洗钱专业小组应加强对大额交易和可疑交易的分析研究，编写____分析报告，分析大额和可疑交易的特点和总体情况。
A、季度
B、半年
C、全年
D、半年和全年
答案：D、半年和全年
9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应____为客户办理业务。
A、终止
B、中止
C、继续
D、不再
答案：B、中止
10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交____。
A、大额交易报告和可疑交易报告
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、大额交易报告或可疑交易报告
答案：A、大额交易报告和可疑交易报告
试题类型：多选题
1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况自律评估评估标准为：
A、建立健全反洗钱内控制度的；
B、反洗钱内控制度向人民银行备案的；
C、设立专门反洗钱工作机构或指定内设机构负责反洗钱工作的；
D、按规定设置反洗钱岗位并指定专人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，人员配备符合规定、职责明确；
E、定期对内部操作规程进行内部审计的。
答案：
A、建立健全反洗钱内控制度的；
B、反洗钱内控制度向人民银行备案的；
C、设立专门反洗钱工作机构或指定内设机构负责反洗钱工作的；
D、按规定设置反洗钱岗位并指定专人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，人员配备符合规定、职责明确；
E、定期对内部操作规程进行内部审计的。
2、中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括:
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
C、在职责范围内调查可疑交易活动；
D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动。
答案：
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
C、在职责范围内调查可疑交易活动；
D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动。
3、金融机构应当履行的反洗钱义务包括:
A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。
答案：
A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。
4、反洗钱非现场监管工作包括以下内容:
A、信息收集
B、信息分析评估
C、非现场监管措施
D、信息归档
答案：
A、信息收集
B、信息分析评估
C、非现场监管措施
D、信息归档
5、中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:
A、帐户信息
B、交易记录
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料
答案：
A、帐户信息
B、交易记录
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料
6、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
答案：
A、预防洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
7、识别客户身份时，具体操作包括
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
C、登记客户身份基本信息。
D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
E、实地查访。
答案：
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
C、登记客户身份基本信息。
D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
E、实地查访。
8、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
A、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
B、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
C、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
D、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
答案：
A、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
B、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
C、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
D、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
A、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
B、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
C、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
D、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
答案：
A、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
B、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
C、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
D、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
10、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款，与其财务状况相符。
C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
E、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
答案：
A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
E、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
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