中级财资管理师教材案例分析-AF集团有限公司现金管理项目

集团账户综合运用 实现资金集中管理
奠定双方合作双赢基础
——AF集团有限公司现金管理项目

AF集团有限公司（以下称“AF公司”）是K省内通信主导运营企业，与众多金融机构建立合作关系，Q行与其长期合作的内容多限于上门收款、代收信息费等劳动密集型业务，存款定期划归他行，未能成为

一、业务背景
AF公司是K省内通信主导运营企业，用户总数达

二、业务需求
（一）客户端管理要求
AF公司注重内部资金管理，已初步形成两级资金管理模式：

总体思路：根据集中化整体目标，启动

对银行端的合作需求包括：
1.收入集团账户方案，

4.选择一家银行，开设全省结算账户，实施支出集团账户方案。

（二）需求分析

Q行认真研读该公司资金集中化方案与推进计划，在充分理解其现金管理需求的基础上，对客户需求进行归纳：
1.收入集团账户方案：

5.银企互联平台配套需求：

三、营销过程

（一）即时响应，组团出击，赢得客户第一印象分

四、方案设计思路和详细的服务方案
（一）方案设计思路

第六部分 银企互联平台配套服务

第七部分 银企对账服务及其他

五、项目实施成果
项目投产后，AF公司在Q行开设了

六、营销团队简介
Q行高度重视AF公司的服务需求