运行管理部运行管理专业考试试题-对公反洗钱业务试题

运行管理部运行管理专业考试试题-对公反洗钱业务试题

3、对公客户身份资料和交易记录应按照( )期限保存：
A、开、销户资料，永久保管。
B、一次性交易的对公客户身份资料，自交易记账当年计起至少保存5年。
C、交易记录（包括凭证及附件，总、明细核算资料）自交易记账当年计起至少保存15年。
标准答案：

4、对公客户办理向境外汇出资金业务时，我行应登记( )等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的金融机构提供相关汇款人信息。
A、汇款人的姓名或名称、账号
B、汇款人的住所
C、收款人的姓名、住所
标准答案：

5、大额交易的标准有（ ）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
标准答案：