结算与现金管理专业考试试题-现金管理业务试题

专业题库格式转换（客观题）
1、银行提供现金管理服务的基本内容主要包括以下哪几项：（）
A、收款服务 B、付款服务
C、流动性管理服务　D、资产托管服务
备选项：4
标准答案：

2、银行在企业现金留存环节可以提供如下服务（）
A、最新的流动资金头寸管理服务
B、安全的风险管理服务
C、全面灵活多样的账户管理服务
D、信息管理服务
备选项：4
标准答案：

专业题库格式转换（主观题）

CDE集团以经营烤烟、卷烟为主业，目前已发展为拥有六个卷烟企业、五个烟草公司、（。。。） 。银行针对企业的需求设计了资金管理方案，方案要点是为CDE集团建立委托贷款式资金池，对各成员公司的账户实施零余额管理。
问题：
1、请简要描述委托贷款式资金池的方案内容，需说明账户结构和业务处理流程，请用相应的文字说明。
2、请简要描述各成员公司的账户实施零余额管理的实现方式和限制条件。
3、银行为CDE集团设计的方案，在为企业带来资金集中管理效益的同时，也会有增加成本，请列明该方案的主要增量成本，以帮助企业做出正确的决策。