AFP学员培训班课程笔记

AFP课程笔记

三大重点： 货币时间价值、家财、投资规划，员工福利及税收课程要求记忆的东西多一点，

4月8日　　
职业道德准则、执业操作准则；

4月9日　
客观风险承受能力评分表、具体案例

4月10日　　
所谓的有效年利率，是指一年中只付一次的利率，其复利单位是年：EAR；
所谓名义年利率，是指一年中复利多次的利率，其复利单位根据复利次数而定。ARR。

4月11日　
非存款性金融中介发行的金融工具不同于存款性金融中介的存款；
“中央银行”每次都考，PPT 19页起（主要功能）
中国监管机构，注意看看日期，有时会考。
金融监管法律法规（会识别法律、规章、文件类型）所有的功能列一列。
供求曲线会考。

4月12日　
理财管理也是风险管理活动
风险分类前三类很重要。
要想成为可保风险，则必须是纯粹风险。
个人风险分析：风险暴露：严重疾病；风险因素：饮食习惯、锻炼情况；风险事故：某个时刻生了重病；风险损失：医疗费、收入损失等；