2009年度个人客户经理岗位资格认证考试-个人理财策划技能题题库

个人理财策划技能
单选：
1．理财规划的最终目标是要达到（）
A．财务独立
B．财务安全
C．财务自主
D．财务自由

2．客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A．现金规划
B．风险管理与保险规划
C．投资规划
D．财产分配与传承规划

6．现金规划是为满足个人或家庭短期需求，从而进行日常现金及现金等价物和短期融资的管理活动，现金规划需要考虑的因素不包括（）
A．客户对金融资产流动性的要求
B．客户收入和支出的稳定程度
C．持有现金及现金等价物的机会成本
D．财产分配与传承的考虑

7．关于货币市场基金说法不正确的是（）。
A．货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。
B．货币市场基金具有良好的流动性

评论