大堂经理比赛现场试题.doc下载

精选9题现场情景模拟题下载

现场题二
李先生40岁，是我行的一位老客户，其金融资产主要存放在我行，但主要是存款和国债。经朋友介绍，张先生准备购买我行代理销售的某股票证券投资基金，为此，该客户特意来到我行网点咨询如何办理基金业务。
一、营销推介基金：概念、种类、交易方式、要点 （40分）
1．概念：基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人（专家）管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。主要功能适用于有一定的闲置资金但又不具备专业证券投资经验的投资者，满足其稳定地分享证券市场的收益。

二、情景模拟 ： 办理基金业务 40分
1、客户持有效身份证件到我行指定的网点办理基金账户的开户，使用牡丹灵通卡、理财金账户卡作为买卖的资金账户。具体来说，投资人认购新发行的基金时，应携带基金交易卡，按认购金额填写《代理基金申/认购申请书》，
2、基金无风险？？？错