2010年AFP案例题一

案例一 炒股失败 养老堪忧

1、家庭成员背景资料
冯建国先生今年56岁，2007年因单位破产下岗，老伴周梅今年55岁，已退休。

2、家庭收支资料（收入均为税前）
由于年龄原因，冯先生下岗后难以找到工作，目前没有任何收入，只靠老伴每月领取的1200元养老金和在外地工作的女儿每月1000元的赡养费维持生计。

3、家庭资产负债资料
目前自住房屋价值50万元，没有贷款，住房公积金账户余额1.2万元。冯先生与老伴辛劳一生，原本积攒了20万元的养老金，但是下岗之后，冯先生将其中的18万元投资在股票市场。没想到由于股市震荡，一年下来资产严重缩水，目前市值只剩下8.6万元。

4、理财目标（均为现值）
1）冯建国先生将在60岁正式退休并领取与老伴相当数额的养老金，他希望届时不再需要女儿支付赡养费即保持每年3万元的生活水平。

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