业务操作指南考试题库 – 国际业务专业考试 – 案例题

五、案例题

【案情简介】境外个人陈某在某银行开立的外汇账户中发生1笔59.8万美元的销户，外汇资金转入银行内部过渡账户中，当天陈某个人人民币账户发生1笔人民币资金转帐存入，金额463.02万元，也是从该行内部过渡户中转入。在检查中通过逐笔核对，发现同一时间内有12名境内个人的外汇结汇金额、币种以及结汇后的人民币资金金额合计均与陈某的外汇、人民币资金一致，且结汇资金均来源于该行内部过渡账户，结汇后的人民币资金均进入该行过渡户账户中。将结汇过渡账户中的59.8万美元分拆为11笔5万美元和1笔4.8万美元，分别予以结汇。请问：该银行在业务操作中违反了哪些国家外汇管理政策？

【案情简介】 A企业是一家外贸公司，主要生产经营高档面料，原料全部国内采购，所有产品全部出口。年出口量达到2400万美元，平均每月收汇USD200万。假定A公司与国外客户的结算方式以90天远期信用证为主，请问A企业从原料采购到最后收汇的这一过程中我行可以为其提供哪些产品和服务？

【案情简介】A企业是一