最新AFP资格认证培训课件 – 客户的价值取向与行为特性 – PPT演示课件下载

授课大纲

家庭生命周期
个人生涯规划
理财价值观
风险属性
理财性格
客户理财价值观与行为特性：案例

一.家庭生命周期

家庭生命周期
不同家庭生命周期的理财重点
家庭生命周期在理财上的运用

1.2 不同家庭生命周期的理财重点

1.3 家庭生命周期在理财上的运用

根据家庭生命周期设计适合的保险、信托、信贷理财套餐。
根据家庭生命周期的流动性、收益性与安全性需求做资产配置建议。
如流动性需求在子女很小与自己很老时较大，流动性好的存款或货币基金比重可以高一些。由形成期至衰老期，随着年龄增加，投资在股票等风险性资产的比重应降低，衰老期收益性的需求大，债券比重应最高