金融理财师资格认证办法

金融理财师资格认证办法

为建立和完善中国的金融理财师认证制度，促进中国金融理财业的健康发
展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称为标准委员会）特
制定本办法。
第一章 金融理财、金融理财师和金融理财师组织
第一条：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，个人和家
庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理
与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休
计划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
第二条：金融理财师是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育
（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）
标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的
最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足
客户对财富保值