香港反洗钱构建概述

『 反洗钱 』培训班

商业银行反洗钱工作
洗钱的三大程序
辨别可疑交易四步曲
 有些机构，仅识别到一项可疑
活动的指标，便立刻举报。

 要有系统地识别可疑的金融
活动，并取得成功，就应该
采取建议的四个步骤 SAFE。
四步曲
步骤一： Screen
识别一项或多项可疑交易的指标

经常涉及洗钱活动的实体
（个人或公司）及交易
不应只识别一个指标
指标越多、可疑性越强

步骤二： Ask
向客户作出恰当的提问 – 职员尽可能
向客户查询进行交易的原因
款项的来源和最终受益人