AFP综合案例题二

AFP综合案例题2

案例6. 陈雄案例
陈雄先生现年53 岁，配偶45 岁。10 年前创业开设公司，目前公司资本额600
万。另有存款70 万，债券基金100 万，借款给他人20 万。无负债。自用住宅价
值100 万，另有一房出租，价值40 万，总资产930 万元。陈先生所开设公司每
年净收入50 万，另有年房租收入2 万，利息收入2 万。家庭开支每年7 万。陈
先生到目前为止，除社会保险外，并无任何商业保险。
陈先生的理财目标顺序如下:
1) 购屋: 拟购置已公开销售的期房价值185 万，两年后交屋，届时再卖旧房。
2) 退休: 夫妻7 年后退休，维持与目前相同生活水准，年支出7 万。但打算花5
年的时间环游世界，旅游总开销50 万元。
3) 女儿28 岁，结婚2 年后离婚，有一个满周岁的孙女由女儿扶养。女儿收入不
高，打算负担外孙女到大学为止的教育费用。
4) 财产转换规划: 因为陈先生的女儿对经营公司无兴趣，陈先生打算在