AFP金融理财原理练习题 – 三、客户行为特征和价值取向

AFP金融理财原理练习题 – 三、客户行为特征和价值取向

21. 有关家庭生命周期的描述，下列何者错误?
A) 家庭形成期是从结婚到第一个子女出生
B) 家庭成长期的特征是家庭成员数固定
C)家庭成熟期时可累积的资产达到顶峰
D)家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
答案A)
解析: 家庭形成期是从结婚到最小的子女出生
22. 不同家庭生命周期的理财重点，下列何者正确?
1) 家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置
2) 家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主
3) 家庭成熟期的信托安排以购屋置产信托为主
4) 家庭衰老期的核心配置应以债券为主
答案D)
解析:
A) 家庭形成期家长尚年轻，紧急预备金以外的资产可多以股票持有
B) 家庭成长期通常也是购屋负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
C)家庭成熟期已接近退休，信托的安排应已退休安养信托为主