AFP金融理财原理练习题 – 一、理财规划的观念

一、理财规划的观念
1. 下列项目之先后顺序应如何安排，才是合理的理财规划流程？
I.与客户访谈，确认理财目标
II.定期检视投资绩效
III.提出理财建议
IV.协助客户执行财务计划
V.搜集财务资料
A)I, III, V, IV, II
B)V, I, III, II, IV
C)I, V, IV, III, II
D)I, V, III, IV, II
答案D) 正确的流程需先与客户访谈，确认理财目标与规划意愿，客户同意规划后搜集
客户财务数据，经过理财规划模型做出理财规划报告书，提出理财建议。然后协助客户
执行财务计划，规划后还要与客户定期检视生涯变化与投资绩效所需的调整方案。
2. 有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?
A) 理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程
B) 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法