网点负责人考试业务知识题库-对公业务-现金管理业务试题库

网点负责人考试业务知识题库-对公业务-现金管理业务试题库（附答案）

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序列管理
子序列网点负责人
专业结算业务
序号题型难度题目选项答案个数
ABCD
1单选集团客户总、子帐户之间内部资金划转的收费标准按照（ ）帐户数量收费 总、子帐户间划款笔数总、子帐户间划款金额集团客户在我行的信用等级4
2单选以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（ ）满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。丰富现代银行业务品种，增加竞争手段。增强银行资金的流动性。优化银行盈利结构，增强核心竞争力。4
3单选客户现金管理的对象是整个现金运动过程，根据现金运动状况，可以划分为（ ）、现金流入、现金流出三个环节现金留存现金保、增值现金投、融资现金集中支付4
4单选我行的现金管理服务品牌为（ ）现金新干线财智国际卡 工行财E通财智账户4
5单选ABC公司使用我行财智账户系统（即本外币资金池）进行资金归集，设置如下，账户A每天日终余额如果超过5万元，则超过部分向账户B归集，2007年10月9日日终，账户A的当前余额为110万，保留余额为0，冻结余额为108万，则当天账户A的资金归集情况为（ ）账户A向账户B归集，归集金额110万账户A向账户B归集，归集金额3万账户A向账户B归集，归集金额2万账户A不向账户B归集4
6单选目前我行的现金管理产品中能够与客户的ERP系统直联的产品（系统）是（ ）本外币委贷资金池集团二级账户系统银企互联系统证书版企业网上银行4
7单选现金管理的首要目标是（ ）。保证日常生产经营的需要企业投资后获得最大的收益使机会成本与固定性的转换成本之和最低使机会成本与短缺成本之和最低4
8单选在为企业财务公司设计现金管理方案时，以下哪项产品不适用：（ ）集团二级账户体系法人账户透支货币市场基金产品工行债市通理财产品 4
9单选虚拟资金池，又称名义资金池、合并计息，是指在不同的法人结算账户之间不需要实际的资金转移，银行按（ ）相抵后的净额合并计算利息的产品。各法人银行结算账户的存款额和贷款额总部结算账户的存款余额和子公司结算账户的透支额各法人结算账户的存款余额和透支额总部结算账户的透支额和子公司结算账户的存款余额4

序列管理
子序列网点负责人
专业结算业务
序号题型难度题目选项答案个数
ABCD
1多选我行的现金管理产品中收款服务包括：（ ）委托收款代理收款上门收款信用证4
2多选我行的现金管理产品中付款服务包括：（ ）支票直通车电子汇兑买方付息代发工资4
3多选营销方案的具体内容，对不同客户有不同的要求，尤其在强调个性化服务的条件下，其内容更是丰富多彩。营销方案的具体内容主要包括：（ ）营销的背景 营销目标营销策略组织保障 4
4多选根据省行现金管理客户界定标准，与市分行签订下列协议中一项协议既为现金管理客户的有（ ）银财通服务协议综合性服务协议电子回单箱代发工资协议4
5多选实施全球现金管理业务的基本要素包括？（ ）金融全球化仍然需依赖于物流的全球化 先进的信息技术支持了无国界银行实现资金流动需要是金融全球化的基础环节物流的流动是金融全球化产品中的基础环节4
6多选银期转账的业务涉及主体包括（ ）签约的期货公司 法人期货投资者个人期货投资者期货交易所4