美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称 RFP）

美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称 RFP）

美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称 RFP）为美国注册财务策划师
协会所特许制定的国际权威认证资质。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理
的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指
导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、
投资顾问、以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。
财务策划起源于美国，1969 年，在一家邻近芝加哥 O’Hare 机场的酒店里，一小群各个
行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们在理财行业所看到的一个不足，即在每个专业领
域都有各自的理财顾问，但缺少对各个理财领域都全面熟悉并了解的全面理财顾问。在这样
的背景之下，一个名为「国际财务策划师协会」的组织就于 1970