AFP结业案例-张大同先生与王欣夫妇全方位理财规划报告书（2）

一、 基本状况介绍
姓名 张大同 王欣
年龄 45 33
关系 本人 配偶
职业背景 企业高管，税前月收入3万元。年终奖金6万元。
个人支出每年3万元. 银行职员，税前月收入
家庭支出 家庭支出每月

家庭资产负债 银行存款有

二、基本假设
（1）三险一金缴费比例为：医疗

（2）买现房即住，房贷利率为6%

三、家庭财务分析
1. 2009年税后收入
社保缴费比例=

四、客户的理财目标与风险属性界定
（一） 客户的理财目标
1）王女士再生小孩后打算辞掉工作，专心照顾家庭，但担心未来小孩教育和购房，先生压力太大，是否需考虑四年后小孩上幼儿园后自行创业或再找工作，如需要的话应该获得多少税后收入才能支应未来的理财目标？