AFP结业案例-黄先生私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表（5）

一、客户的基本情况
1.黄先生，丈夫，47岁，私营有限公司董事长兼总经理。5年前开始参加
2.李女士，妻子，29岁，全职家庭主妇。

二、宏观数据基本假设
1.2010年武汉月平均收入2000元，收入增长率
2.作投资规划时，假设股票的平均报酬率为

三、家庭财务分析
（一）资产负债表

家庭资产负债资料：
黄先生银行存款金额30万元，目前公司资本额

单位：元 基准日：2010年12月31日
资产项目 市价 负债项目 市价
现金 0 信用卡欠款 0

（二）家庭收支储蓄表

家庭收支资料（收入均为税前）：
黄先生税前月薪资收入

单位：元 基准年：2010年
项目 金额

（三）家庭财务诊断
1.财务分析表
家庭财务比率 定义 实际数值 合理范围

2.财务诊断

四、客户理财目标与风险属性界定
1.理财目标
经过与客户沟通，确定客户家庭主要成员目前有如下理财需求：
⑴黄先生预期公司已过了高成长期，未来