柜员等级类考试、综合柜员上岗考试适用的银行个人业务类复习讲座PPT讲义

覆盖个人金融零售类业务的服务和产品！

大纲—个人业务类考点

1.储蓄存款产品
2.个人结算类产品
3.个人代收代付业务
4.个人外汇业务
5.其他业务
6.银行理财产品
7.代理基金业务
8.代理国债业务
9.股票与期货相关业务
10.代理保险业务
11.个人外汇买卖　
12.个人贵金属业务
　　　
个人业务类

大纲—个人业务类考点
（一）主要内容：储蓄存款的基础性作用及产品介绍
储蓄存款的基础性作用及产品介绍
（一）储蓄存款的基础作用
基础客户、基础业务

（一）主要内容：储蓄存款的基础性作用及产品介绍
（二）储蓄产品
活期存款
1、业务介绍：活期存款是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或通过银行自助设备随时存取现金的服务。

（一）主要内容：储蓄存款的基础性作用及产品介绍
整存零取起存金额1000元存期一年、三年、五年

（一）主要内容：储蓄存款的基础性作用及产品介绍
个人通知存款

（一）主要内容：储蓄存款的基础性作用及产品介绍
定活两便
1．业务特点
定活两便储蓄是指存款时不确定存期，随时可以支取，利率随存期长短而变动的储蓄存款。

（二）主要内容：个人结算类产品
异地托收
1、业务介绍：指商业银行网点接受客户的申请，将客户在异地金融机构的存款转入本地续存和提取本息的业务。
2、业务特色：
（1）分为跨系统异地托收和系统内异地托收两种

（四）主要内容：个人外汇业务
因私购汇
个境内居民个人因指定范围用途而向银行申请购买外汇的业务。

（五）主要内容：其他业务
联名账户
联名账户开户：全体联名账户申请人须持本人有效身份证件

（五）主要内容：其他业务
保险箱业务
个人资信证明

人民币理财产品分类
（六）主要内容：银行理财产品

（七）主要内容：代理基金
基金的分类
根据组织形式的不同，基金可以分为契约型基金与公司型基金；

（七）主要内容：代理基金

（七）主要内容：代理基金
（七）主要内容：代理基金

（七）主要内容：代理基金
时间：可以从每月1日-25日中任选一日作为扣款日

（八）主要内容：代理国债业务
凭证式国债
代理电子式国债

（八）主要内容：代理国债业务
代理记账式国债柜台买卖

（九）主要内容：股票和期货相关业务
第三方存管业务

（十）主要内容：代理保险业务
代理保险业务
认识代理委托关系
目前银行代理保险的品种主要有人寿保险中的分红险、万能险、年金险、意外伤害险以及财产损失险、责任险和健康险等。

（十一）主要内容：个人外汇买卖
“汇市通”个人外汇买卖