网点负责人考试业务知识题库-对公业务-现金管理业务试题库

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网点负责人考试业务知识题库-对公业务-现金管理业务试题库（附答案）

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序列 管理
子序列 网点负责人
专业 结算业务
序号 题型 难度 题目 选项 答案个数
A B C D
1 单选 集团客户总、子帐户之间内部资金划转的收费标准按照（ ） 帐户数量收费 总、子帐户间划款笔数 总、子帐户间划款金额 集团客户在我行的信用等级 4
2 单选 以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（ ） 满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。 丰富现代银行业务品种，增加竞争手段。 增强银行资金的流动性。 优化银行盈利结构，增强核心竞争力。 4
3 单选 客户现金管理的对象是整个现金运动过程，根据现金运动状况，可以划分为（ ）、现金流入、现金流出三个环节 现金留存 现金保、增值 现金投、融资 现金集中支付 4
4 单选 我行的现金管理服务品牌为（ ） 现金新干线 财智国际卡 工行财E通 财智账户 4
5 单选 ABC公司使用我行财智账户系统（即本外币资金池）进行资金归集，设置如下，账户A每天日终余额如果超过5万元，则超过部分向账户B归集，2007年10月9日日终，账户A的当前余额为110万，保留余额为0，冻结余额为108万，则当天账户A的资金归集情况为（ ） 账户A向账户B归集，归集金额110万 账户A向账户B归集，归集金额3万 账户A向账户B归集，归集金额2万 账户A不向账户B归集 4
6 单选 目前我行的现金管理产品中能够与客户的ERP系统直联的产品（系统）是（ ） 本外币委贷资金池 集团二级账户系统 银企互联系统 证书版企业网上银行 4
7 单选 现金管理的首要目标是（ ）。 保证日常生产经营的需要 企业投资后获得最大的收益 使机会成本与固定性的转换成本之和最低 使机会成本与短缺成本之和最低 4
8 单选 在为企业财务公司设计现金管理方案时，以下哪项产品不适用：（ ） 集团二级账户体系 法人账户透支 货币市场基金产品 工行债市通理财产品 4
9 单选 虚拟资金池，又称名义资金池、合并计息，是指在不同的法人结算账户之间不需要实际的资金转移，银行按（ ）相抵后的净额合并计算利息的产品。 各法人银行结算账户的存款额和贷款额 总部结算账户的存款余额和子公司结算账户的透支额 各法人结算账户的存款余额和透支额 总部结算账户的透支额和子公司结算账户的存款余额 4

序列 管理
子序列 网点负责人
专业 结算业务
序号 题型 难度 题目 选项 答案个数
A B C D
1 多选 我行的现金管理产品中收款服务包括：（ ） 委托收款 代理收款 上门收款 信用证 4
2 多选 我行的现金管理产品中付款服务包括：（ ） 支票直通车 电子汇兑 买方付息 代发工资 4
3 多选 营销方案的具体内容，对不同客户有不同的要求，尤其在强调个性化服务的条件下，其内容更是丰富多彩。营销方案的具体内容主要包括：（ ） 营销的背景 营销目标 营销策略 组织保障 4
4 多选 根据省行现金管理客户界定标准，与市分行签订下列协议中一项协议既为现金管理客户的有（ ） 银财通服务协议 综合性服务协议 电子回单箱 代发工资协议 4
5 多选 实施全球现金管理业务的基本要素包括？（ ） 金融全球化仍然需依赖于物流的全球化 先进的信息技术支持了无国界银行实现 资金流动需要是金融全球化的基础环节 物流的流动是金融全球化产品中的基础环节 4
6 多选 银期转账的业务涉及主体包括（ ） 签约的期货公司 法人期货投资者 个人期货投资者 期货交易所 4