网点负责人资格考试对公结算业务考前培训班-现金管理培训、现金管理业务介绍PPT讲座讲义

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综合网点负责人资格认证考试对公结算业务考前培训班-现金管理培训、现金管理业务介绍PPT讲座讲义

现金管理培训、现金管理业务介绍

目 录

一、现金管理业务发展趋势
二、中国-银行现金管理业务概况
三、中国-银行现金管理业务介绍
四、近期热点产品推广

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对公结算业务培训班-现金管理培训、现金管理业务介绍PPT讲座讲义

目 录

一、现金管理业务发展趋势
二、中国-银行现金管理业务概况
三、中国-银行现金管理业务介绍
四、近期热点产品推广

一、现金管理业务发展趋势

下面请大家先来看一下背景资料，通过对背景资料来了解银行在企业资金管理中提供的服务以及目前企业资金管理发展的趋势。

现金管理服务介绍

账户管理—— 综合账户报告

将客户在我行的存款类、贷款类、债券类、基金类以及直联合作行的存款类、贷款类账户的发生额、余额等信息，统一时间、统一格式、统一方式提供给客户
产品特点
综合化：存款、贷款、基金、债券、理财、黄金等
多渠道：网银、银企互联、柜面
多币种：以原币种展现，或折算为人民币或美元
多周期：日、周、月、季、半年、年

通过网上银行、银企互联向客户提供我行和合作银行MT940格式的对账单和通用对账单服务。
产品特点
通过电子渠道反馈客户
通用对账单
报表生成周期为按日
网银、银企互联可查询该对账单

卡号与管家卡名称对照关系维护
通过网银或由银行对对照关系维护、下载

三、ICBC现金管理服务介绍

归集下拨周期
按资金池设定资金归集周期，可选：“不归集”、“日”、“周”、“月”。如选择按“周”或“月”，则还需要录入“资金归集日”。
按资金池设定资金下拨周期，可选：“不归集”、“日”、“周”、“月”。如选择按“周”或“月”，则还需要录入“资金下拨日”。

XX销售部
这是我单位的支票

构成只有两个级次、且有账务联动关系的结算账户；
总账户是集团账户的总账，反映集团账户内所有资金的收支情况。子账户与总账户资金实时联动，实际资金归集在集团一级账户。
子账户为虚拟余额账户，资金实际存放在其控制账户即总账户中；该账户的实际可用资金受本身可用额度及总账户余额的双重制约；
同城、异地

集团账户的使用
集团二级账户可用资金

流动性管理：存款余额调剂

“共赢理财”－超短期法人理财产品特点

员工增值服务

账户关系：
协议约定的支付账户及调剂账户必须是在我行开立的活期存款账户，此类账户可以在同一网点，也可以在不同网点；可以是在本地区开立的账户，也可以为跨地区开立的账户，参与调剂的存款账户币种与支付账户一致。
业务参数管理：
1、“当日最高调剂额度”为一天内允许从该账户调剂出的最高额度；“最低保留额度”为调剂账户调剂后的最低保留额度。
2、调剂账户有顺序，事先通过协议约定，考虑到系统处理的处理效率，目前最多支持五个调剂账户。
调剂规则：

优先级高的调剂账户可调剂金额不足时，将调剂能够调剂的资金，不足的部分继续寻找优先级低的调剂账户，继续调剂，直至 不能调剂时，支付账户付款失败。

四、近期营销热点介绍

商城通——针对市场商户的优势产品

营销要点和目标客户

浙江商品市场的发展与金融机会

三大背景和三个利好