银监局对金融机构高管人员任职资格考试题库（一套）

银监局对金融机构高管人员任职资格考试题库（一套）

注：本套题没有做答！

60 合作金融机构的法人机构有下列哪些（ ）之一的，应当申请解散。 章程规定的营业期限届满 章程规定其他的解散事由出现 中层以上会议决议解散的 因分立、合并需要解散的
61 合作金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种，应当符合的条件有（ ）。 最近3年无违法、严重违规行为和重大案件 资产总额20亿元人民币以上，注册资本不低于2000万人民币 有合格的外汇业务人员、合格的外汇结算代理行 不 良贷款比率低于15%
62 借款合同规定期限（含展期后到期）到期未归还的贷款（不含呆滞贷款和呆帐贷款）是（ ）不 良贷款。 呆帐 呆滞 逾期 损失类

64 农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务，应符合的条件有（ ）。 经营状况良好，有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度 具有从事衍生产品或相关交易2年以上 具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统 衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不 良记录
65 合作金融机构申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（ ）。 有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章、制度和办法 资产总额不低于20亿元人民币，核心资本充足率不低于4％ 实行贷款五级分类制度，不 良贷款比例低于15％ 最近3年内无重大违法违规行为
66 《中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法》所称外资法人机构是指（）。 独资银行 合资银行 独资财务公司 独资金融资产管理公司
67 《中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法》要求提交的（ ）等应经所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使馆、领馆认证。 营业执照复印件 其他经营金融业务许可文件复印件、授权书 外国银行对其中国境内分支机构承担税务和债务责任的担保书、所在国家或地区主管当局的意见书(函) 中国工商行政管理机关出具的营业执照复印件
68 外资金融机构设立同城支行，应具备的条件有（）。 在拟设支行当地设有分行或分行以上的机构且正式营业1年以上，且该机构资产质量良好 拟设支行当地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件 具有合格的高级管理人员和从业人员 申请人在一个城市一次能申请设立多个同城支行

70 根据信用风险特征，银行账户信用风险暴露分为( )零售风险暴露、公司风险暴露、其他风险暴露。 主权风险暴露 金融机构风险暴露 法律风险报露 股权风险暴露
71 关于外资金融机构更名，表述正确的是（ ）。 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行(母公司)合并(分立)原因更名 外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行(母公司)合并(分立)以外的原因更名以及其他外资金融机构更名 更名的申请由银监局受理、审查和决定 银监局受理期为3个月
72 外资金融机构初次申请经营人民币业务，应具备的条件是（ ）。 拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前在中国境内开业2年以上 香港银行或澳门银行的内地分行提出申请前在内地开业2年以上 拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前2年连续盈利 设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行的盈利性指标按内地分行合并考核
73 外资金融机构开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，还应具备的条件有（ ）。 电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行 电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要 建立了有效的外部攻击侦测机制 外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外
74 外资金融机构开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应具备的条件有（ ）。 有专门的基金托管部 实收资本不少于50亿元人民币；足够的熟悉托管业务的专职人员 具备安全保管基金全部资产的条件；具备安全、高效的清算、交割能力；具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格 外国银行只能由其在中国境内的一个分行开办，独资银行及合资银行只能由其总部开办
75 担任外资法人机构董事长、行长(总经理)应具备的条件是（）。 熟悉并遵守中国金融监管法律法规 具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力 无不 良记录 有10年以上从事金融工作或15年以上相关经济工作经历，具有本科以上
76 有下列（ ）情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长(总经理)。 有犯罪记录的 因违法而受到重大处罚的 对所任职的金融机构或其他企业(公司)的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的 过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业(公司)造成重大损失的
77 外资法人机构有下列（ ）情形之一的，经银监会批准后自行解散。 章程规定的营业期限届满 章程规定的其他解散事由出现时 中层以上干部会议决议解散 因合并或者分立需要解散
78 邮政储蓄机构经中国银行业监督管理委员会批准，可以经营的业务有（ ）。 吸收本外币储蓄存款 办理汇兑；从事银行卡(借记卡)业务 代理买卖黄金业务 承销政 府债券、政策性金融债券和公司债券