银行高级经理选聘考试参考资料-个人客户经理岗位基本技能培训教

银行高级经理选聘考试参考资料-个人客户经理岗位基本技能培训教材

基本技能

第一章 个人理财策划技能 150
第一节 投资工具 150
一、投资工具 150
第二节 证券投资分析技能 159
一、证券投资策略 159
二、有价证券的投资收益和风险分析 159
三、证券投资分析方法 160
第三节 外汇投资技能 170
一、如何看汇率 171
二、外汇买卖投资收益分析 171
三、外汇买卖投资技巧 172
四、外汇汇率走势基础分析法 173
五、外汇汇率走势技术分析法 177
六、外汇风险控制 177
第四节 保险计划技能 178
一、制定保险计划的原则 178
二、购买保险计划的步骤 178
三、不同类型的客户设计不同的保险计划 179
第二章 业务营销技能 184
第一节 待跟进处理客户的营销技巧 184
一、什么是待跟进处理 184
二、待跟进处理注意原则 184
三、待跟进处理操作技巧 184
四、案例分析 185
第二节 接触营销过程中的沟通技巧 186
一、什么是接触营销 186
二、接触营销原则 186
三、接触营销操作技巧 187
四、案例分析 193
第三节 处理客户投诉的技巧 194
一、客户投诉的原因 194
二、客户感到不满后不对银行进行投诉的原因 195
三、进行客户投诉处理的原则 195
四、进行投诉处理的技巧和要点 195
第四节 大堂经理日常工作技巧 198
第三章 客户关系管理技能 200
第一节 客户的发现与识别 200
一、优质客户发现与识别的参考特征 200
二、客户经理的优质客户发现与识别的原则 200
三、客户经理识别引导优质客户技巧 200
四、定向营销技巧 201
第二节 制定合理的客户关系维护计划 203
一、设定客户关系维护目标 203
二、制定客户关系维护计划 203
第三节 日常客户关系管理与维护技巧 205
后 记 208

第四篇 基本技能
第一章 个人理财策划技能
个人理财策划就是一个通过对客户的财务资源进行适当管理来实现客户个人生活目标的过程，是一个为实现整体目标而设计的统一的互相协调的计划。
第一节 投资工具
一、投资工具
针对个人投资者而言，目前我国现有的金融投资工具有银行存款、债券（包括凭证式国债和记账式国债）、股票、基金、保险、外汇买卖等。由于保险更侧重于保障的功能，本节不介绍，具体请参照金融市场基础知识以及本章第四节的内容。
（一）银行存款
银行存款是我国居民最熟悉、最习惯使用的投资工具。在目前的社会里，储蓄存款对于个人来说既有盈利的目的，更有安全、方便、备用和保值方面的需要。目前，国内人民币存款利率是由央行统一规定的，金融机构无权根据市场情况进行调整。
银行存款有定期存款、活期存款、零存整取、通知存款等种类。一般而言，活期存款的流动性最强，收益率也最低，个人可以将急用的、未来至少6个月最低生活保障资金放在活期存款，而为那些不急用的剩余资金选择不同期限的存款或其他能抵御通货膨胀的投资产品。
（二）债券