AFP高分案例参考-刘凯先生家庭理财规划XLS附表-第二小组

AFP高分案例参考-刘凯先生家庭理财规划XLS附表-第二小组

包含案例相关的三个EXCEL附表文件：财务状况.xls、购房方案二.xls、购房方案一.xls

风险属性分析与建议资产配置
风险承受能力评分表
年龄 10分 8分 6分 4分 2分 客户得分
50 总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分 25
就业状况 公教人员 上班族 佣金收入者 自营事业者 失业 10
家庭负担 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代 4
置产状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷<50％ 房贷>50％ 无自宅 2
投资经验 10年以上 6～10年 2～5年 1年以内 无 8
投资知识 有专业证照 财金科系毕 自修有心得 懂一些 一片空白 4
总分 53
风险态度评分表
忍受亏损 % 10分 8分 6分 4分 2分 客户得分
5 不能容忍任何损失0分，每增加1%加2分，可容忍>25％得50分 10
首要考虑 赚短现差价 长期利得 年现金收益 抗通膨保值 保本保息 8
认赔动作 默认停损点 事后停损 部分认赔 持有待回升 加码摊平 4
赔钱心理 学习经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠 4
最重要特性 获利性 收益兼成长 收益性 流动性 安全性 6
避免工具 无 期货 股票 外汇 不动产 4
总分 36

项目 分数 投资工具 资产配置 预期报酬率 标准差 相关系数
承受能力 53 货币 20.00% 4.00% 2.00% 0.5
承受态度 36 债券 50.00% 6.00% 7.00% 0.2
最高报酬率 16.29% 股票 30.00% 10.00% 20.00% 0.1