金融理财师（AFP）培训习题集下载

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目 录
一、金融理财基础 4
CFP制度 4
金融理财与法律 5
经济学基础 6
金融机构功能与监管 7
客户价值取向与行为特征 8
家庭财务分析 9
货币时间价值与财务计算器运用 12
信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 19
综合案例分析 21
二、个人风险管理与保险规划 24
三、投资规划 33
四、员工福利与退休计划 49
五、个人税务与遗产筹划 55
七、答案及解析 60
金融理财原理 60
个人风险管理与保险规划 69
投资规划 71
员工福利与退休计划 76
个人税务与遗产筹划 78

一、金融理财基础
CFP制度
1. 正确的理财策略是（ ）。
A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略
B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品
C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品
D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

2. 有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（ ）。
A. CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务
B. 1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志
C. 2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标
D. 2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）

3. 关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（ ）。
A. 中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系
B. AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试
D. 对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3 年

4. 《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（ ）。
A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
C. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规
划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

5. 根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（ ）
A. 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。
B. 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
C. 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
D. 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。

6. 有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（ ）。
A. 社会责任-强调以客户为中心的关系
B. 专业信任-建立认证标准强化专业能力
C. 追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益
D. 尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益

7. CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（ ）。
A. Education-教育训练
B. Examination-考试认证
C. Experience-工作经验
D. Excellence-卓越表现