二级企业理财师培训课件一-常年财务顾问业务与创新PPT课件

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二级企业理财师课件一-常年财务顾问业务与创新PPT课件

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引言：投资银行业务与财务顾问

目录
一、常年财务顾问业务简介
常财业务丰富的服务内容
日常咨询服务－常财营销与服务手段
1. 日常服务
日常服务是以不定期的电话、面谈、网上服务等方式，为企业提供融资、投资、财务管理、经营等方面的建议，并培训和普及金融财务方面的知识和最新发展动向。

服务内容：
融资建议
投资建议
财务管理建议
日常经营建议
金融知识培训

服务方式： ，可以用邮件、网上问答、简报等方式提供简短的书面建议，也可以做出口头建议
2. 增值服务
增值服务是对客户提供关于行业和企业、金融市场、宏观经济的专项研究产品，为企业的投融资决策和项目实施提供支持，并通过创办专刊、组织研讨会等方式为客户创造额外的广告宣传和业务交流机会。

50种行业、金融、企业研究信息产品
资本市场、行业研究特刊－研究中心

增值服务－常财服务的重要支撑
研究及信息产品提供能力进一步增强
行业、企业和金融研究产品
（1） 投行研究中心研究领域
（1） 研究中心研究产品
（2） 行业研究报告
行业研究报告主要服务对象是企业客户中思考企业运营、投资和未来发展战略的相关人员。
行业研究报告的主要作用是帮助企业了解本行业及上下游行业的发展情况，了解有投资意向的行业的相关情况。

（3） 金融类信息研究产品
（4） 企业类信息研究产品
研究信息产品发布平台－投行园地
投行园地使用介绍
ICBC财务顾问专区－未来增值研究服务渠道
向客户发送电子邮件，客户通过电子邮件中的链接访问我行门户网站中的“ICBC财务顾问专区”，可自助浏览、下载和评价常财增值研究产品

高端客户可通过“在线咨询”服务模块与总行的投行分析师进行在线交流

独立的企业理财师与投行分析师交流平台

与投行业务管理系统实现无缝对接，电子审批通过后即开通网络服务
3.“企业理财咨询”是常财咨询服务的核心
3.1 投资咨询业务介绍——企业的投资需求
维持正常生产的需求——存货或者原材料投资

扩大再生产的需求——固定资产和营运资本的投资

迅速扩张的需求——股权投资

提高部分流动资产收益率——现金与金融产品

其他需求
投资咨询业务介绍——企业投资的分类
实业投资——并购和重组、PE和VC
产品投资——金融产品与大宗商品

组织企业理财师团队，提出投资组合建议书

接受企业对投资组合建议书的反馈

完善投资组合方案

3.2 融资咨询业务介绍——企业融资需求
企业设立的融资需求

企业运营发展的融资需求（短期和长期）

企业重组并购的融资需求

其他融资需求

融资咨询业务介绍——企业融资方式
私募型股权融资方式（VC与PE）

分析企业的融资需求是制订融资咨询方案的前提条件

企业投资需求分析框架：融资额度、期限结构、融资成本、偿还方式

根据企业的需求将不同的融资产品进行组合——满足企业融资需求

企业融资咨询的方案设计二
企业所处宏观经济环境、财务状况和融资需求分析

确定融资方式和主要融资手段

组织企业理财师团队，提出整体融资方案建议书

接受企业对融资方案的反馈

完善整体融资方案

3.3 财务管理咨询业务介绍——企业财务管理需求和目标
企业财务管理需求：
先进的财务管理理念
完善的财务管理制度
营运资金的有效管理
财务运行的合理建议

企业财务管理目标:
企业利润最大化
股东财富最大化
经济效益最大化
企业价值最大化

财务管理咨询业务介绍——企业财务管理要点
企业财务综合分析—杜邦分析体系

企业营运资本管理—现金管理、应收账款管理等

企业资本结构管理—最优企业资本结构、筹资风险

企业集团财务管理—财务管理模式、集团现金管理