CFP综合案例-叶云案例全方位理财规划报告书和EXCEL演算表

八、金融产品配置计划
一) 保险产品配置计划
建议应加保险种 被保险人 应加保保额 建议保险公司 需缴费期 预估保费 受益人

二) 投资产品配置计划（不包括房产投资与实业投资）
1. 投资产品组合建议:
投资产品 已投资额 建议投资额 建议基金1 建议基金2 建议基金3
货币 400,000 524,997 华夏現金增利 南方現金增利 博時現金收益
　 　

2. 资产配置动态调整分析:
换房以后每月的净现金流量，建议其中的23%以定期定额的方式投资股票型基金，另外

九、就所建议的投资产品，告知客户可能的风险
1) 流动性风险: 急需变现时可能的损失

九、定期检讨的安排
金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在此基础上为您