CFP综合案例-单身工程师程辉先生理财计划报告书和EXCEL演算表

程先生理财规划
第二组
小组成员

家庭所得项目
工资薪津所得
个体工商户经营所得
劳务报酬所得
稿酬所得
特许权使用费所得
利息股息红利所得
财产租赁所得
财产转让所得
证券投资资本利得
偶然所得
税后所得合计
税后收入贡献率
家庭工作储蓄
家庭净储蓄
储蓄险保费
还车贷本金
还公积金房贷本金
还自用房贷本金
还投资房贷本金
还其它负债本金
上年度自由运用储蓄
上年度非经常净收入
下年度自由储蓄预算

家庭财务比率 定义
流动比率 流动资产/流动负债
资产负债率 总负债/总资产
紧急预备金倍数 流动资产/月支出
财务自由度 年理财收入/年支出
贷款年供负担率 年本息支出/年收入
保费负担率 年保费/年工作收入
平均投资报酬率 年理财收入/生息资产
净值成长率 净储蓄/(净值-净储蓄)
净储蓄率 净储蓄/总收入
自由储蓄率 自由储蓄/总收入