金融理财师培训班案例演示（台商金永和先生全套理财规划方案）

金融理财师培训班案例演示（台商金永和先生全套理财规划方案）

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包括如下文件：金融理财师培训班案例演示.PPT报告、风险承受能力评分表.doc、购屋房贷规划.doc、家庭收支损益表及资产负债表.doc、金永和先生的风险承受能力评测表.xls、内部报酬率表.doc、损益表.xls、未来三年现金流量初.doc、未来三年现金流量规划.doc、子女教育.doc、作業4-子女教育金.xls 等全套资料！

交通银行首期金融理财师培训班案例演示客户：金永和制作团队：第二小组
目录
基本信息
财务状况
理财目标
理财规划
产品推荐
客户情况简介
客户财务状况简介
理财目标
理财规划假设

经测试您属于稳健型的投资者。
基本收入状况
基本支出情况
您目前的年基本支出构成为：

资产负债表及收支损益表
根据金先生的基本财务状况，我们制出了金先生的资产负债表及收支损益表。
子女教育目标一
教育目标：儿子教育目标

子女教育目标分析

子女教育支出因其不具延迟支付弹性，故需得预先准备，经计算儿、女合计

购房目标
购房目标：购房
　
您的家庭希望在

住房安排

金永和先生迁居到沪的居住建议
金永和先生迁居到沪的居住建议
保险规划

现有：寿险与医疗险等保险费支出8万元

建议：根据情况还需要增加失能险。
失能保险规划

失能保险=当前房贷余额+子女教育金现值+家人未来费用现值

家人未来费用现值=(1*12+4+5)*12年=252万

投资组合
经测试您属于稳健型的投资者。一般来说您在日常生活中的行事较为稳健，愿意承受多一分的风险，以获取较高的报酬，但每当作一个决策时，您也会评估其可能隐含的损失，风险容忍度适中。建议您可以多吸收各种投资理财或金融工具的相关知识，以帮助您在不同的经济景气下选择适当的金融工具，以达成理财目标。

投资组合建议
第一年因为需要购房，有

规划后未来三年现金流量表

通过未来三年的现金流量表测算出客户的资金缺口,进行理财规划。
投资组合建议

产品建议
产品建议

太平洋双币信用卡

交通银行太平洋双币信用卡融入了汇丰的管理经验和技术支持，深受全球商户认同。无论身在国内或海外，均可尽享购物及休闲便利，彰显全球通行的优势。

home&Away全球商户礼遇计划

风险承受能力评分表
年龄 10分 8分 6分 4分 2分
39 总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分
就业状况 公教人员 上班族 佣金收入者 自营事业者 失业
家庭负担 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代
置产状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷 50％ 无自宅
投资经验 10年以上 6～10年 2～5年 1年以内 无

购屋房贷规划 客户: 金永和 制表人:
A.租屋还是购屋？
租屋部份试算 购屋部份试算
项次 分析项目 值 项次 分析项目
1 要租几年 15 1 新屋届时房价预估
2 租屋月租 $14,000 2 贷款成数
3 每年房租上涨% 5% 3 贷款金额
4 总房租缴纳款 $3,625,199 4 房贷利率
5 每月平均缴纳房租 $20,140 5 本利摊还年限