综合柜员考试试卷

综合柜员考试试卷

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综合柜员试卷二

二、多选题（20道）
1、同城交换提回进账单应审核（ ）。
A、大小写金额是否一致
B、收款人账号、户名是否相符
C、要素填写是否齐全
D、是否加盖提出行的业务公章
2、对支票的《挂失通知书》有（ ）要求。
A、《挂失通知书》及其相关书面说明必须为失票人出具，并加盖单位预留印鉴
B、《挂失通知书》必须记载票据丧失的时间、地点和原因
C、《挂失通知书》必须记载票据的号码、金额、出票日期、付款日期、收付款人名称
D、《挂失通知书》必须记载挂失人姓名、营业场所或住址以及联系方法
3、经办员在办理现金支票付款业务时，须注意（ ）。
A、审查凭证是否合法、有效
B、日期、大小写金额、收款人名称有无涂改，大小写金额是否相符
C、核对印鉴、支付密码
D、支票背书是否完整
4、客户有（ ）的情况，银行应拒绝打开保管箱。
A、申请开箱人身份证件、身份认证资料与预留银行的资料相符
B、代理人申请开箱未经授权
C、按规定缴纳租金
D、被公安司法部门认定有做非法用途嫌疑
5、对各种不同形式的代理业务应在系统中设置相应的代理业务档案信息，包括（ ）。
A、被代理单位名称
B、代理业务的种类
C、代码
D、往来（内部）账户
6、代理收付业务（批量）的风险点在于（ ）。
A、未签订三方协议
B、非操作柜员更改代理数据
C、拒绝为客户垫款
D、差错更正不符合规定
7、经办员在办理汇款业务时，须审核（ACD ）。
A、客户提交的业务委托书真实、有效、填写内容正确、完整
B、填明“现金“字样的业务委托书，汇款人和收款人必须为单位
C、实时汇款的，应在业务委托书上注有“加急汇款”字样
D、汇款人确定不得转汇的，业务委托书上应有“不得转汇”字样
8、退汇业务的风险点是（ ）。
A、已解付退款
B、退款金额或户名、账号有误
C、退款入账串户或来账信息不全，告之单位有误
D、退错汇出行、原收付款人做反
9、办理国内信用证开证业务时，经办员应做到（ ）。
A、必须收到信贷台账发出的电子准贷证后办理收取保证金和开证、增额修改
B、依据公司部门《应缴保证金通知单》足额收取
C、议付或办理委托收款后可以修改
D、涉及到增额和有效期修改需缴存保证金的，补交保证金
10、单位银行结算账户户名变更应审核（ ）。
A、代理人的身份证
B、授权人的身份证
C、授权书
D、变更银行结算账户申请书