省行部室为网点负责人考试培训的资料-现金管理制度讲义及题库

省行部室为网点负责人考试培训的资料-现金管理制度讲义及题库

省行部室为网点负责人考试培训的资料-现金管理制度专题讲义及题库（附答案）（2010年最新）

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专业题库格式转换（客观题）

1、目前我行的现金管理的产品中能够与客户的ERP系统直联的产品（系统）是（ ）
A、 企业网上银行
B、集团账户
C、现金管理服务系统（银企互联系统）
备选项：3
标准答案：

2、《支付结算办法》对现金支票的使用范围规定为( )
A.可以用于转账
B.特殊情况下可以代替转账支票使用
C.只能用于支取现金
备选项：3
标准答案：

3、下面哪个支付系统是由人民银行负责建设并运营的（ ）
A、实时清算系统
B、外汇汇款暨清算系统
C、现代化支付系统
备选项：3
标准答案：

4、以下系统属于净额结算系统的是（）
A、人民银行小额支付系统 B、欧洲TARGET系统
C、美国Fedwire系统
备选项：3
标准答案：

5、以下哪项业务不可以通过人民银行小额支付系统进行处理（）
A、金额为10万元的定期借记业务
B、金额为10万元的实时贷记业务
C、金额为10万元的普通贷记业务
备选项：3
标准答案：

2010年营业网点负责人培训讲义之现金管理制度专题讲义.ppt

课程名称
账户管理
一、基本概述
银行账户是客户办理银行业务最基本的载体，单位客户各类业务的往来、结算均需要通过银行账户发生。我行

二、主要单位银行账户类
（一）人民币结算账户
1.基本存款账户：基本存款账户是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

账户管理
二、主要单位银行账户类

（二）外汇银行账户
1.经常项目外汇账户：
账户管理

二、主要单位银行账户类
（三）其他存款账户
1.单位定期存款账户：在开户行以存款人名义开立的账户，并由存款人约定存款期限，金融机构到期根据所存的资金支付本息。

产品1：账户信使

卖点：
账户信使是我行为客户精心准备的企业账户信息服务产品，按照客户预先设定的条件，以手机短信方式实施将账户信息情况通知客户，使客户的账户信息尽在掌握之中，确保账户资金安全。