银行卡专业考试模拟题（附答案）

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银行卡专业考试模拟题（附答案）

银行卡专业考试模拟题

单选题
1、信用卡副卡申请人年龄必须在 岁以上。（ ）
A、16岁； B、18岁； C、20岁； D、22岁；
2、普通申请人的联系人一是指申请人的 。（ ）
A、同事； B、朋友； C、配偶或近亲属； D、亲属；
3、正常办理离退休手续，由社会发放养老金的65岁（含）以下的离退休人员办卡，须提供代发工资账户近 个月交易明细清单。（ ）
A、1个月； B、3个月； C、6个月； D、12个月；
4、正常办理离退休手续，由社会发放养老金的65岁（含）以下的离退休人员办卡，月代发工资金额须在 以上。（ ）
A、800元； B、1000元； C、1200元； D、1500元；
5、对大陆申请人出具推荐函办卡，需提供我行 出具的推荐函原件。（ ）
A、网点营业经理； B、支行总会计； C、营业室经理；
D、副科级（含）以上干部或发卡机构副主管及以上干部；
6、信用卡存款 元美元以上的需存款人出示证件。（ ）
A、1万美元 B、2万美元 C、5万美元 D、10万美元
7、柜员在办理信用卡存款业务时，必须执行 的原则。（A）
A、先收款后记账 B、出示证件 C、持卡人本人办理 D、先记账后收款
8、外籍主卡申请人年龄必须达到 岁以上。（D）
A、16岁； B、18岁； C、20岁； D、25岁；
9、在办理信用卡 万元人民币以上的转账时要审查持卡人有效证件。（ ）
A、5 B、10 C、20 D、50
10、牡丹贷记金卡初始信用额度最低为 元。（ ）
A、20000； B、10000； C、50000； D、30000；
11、如果是商务卡办理自动还款注册业务，须确认申请人为 。（ ）
A、主卡持卡人 B、转出账户单位财务人员
C、副卡持卡人 D、单位任何人员
12、信用卡正式挂失后 生效。（A）
A、即时 B、第二天 C、一小时后 D、半小时后
13、白金卡人民币账户初始信用额度最低为 元。（ ）
A、50000；B、100000；C、150000；D、80000；
14、信用卡撤消挂失 生效。（A）
A、即时 B、第二天 C、一小时后 D、半小时后
15、以下信用卡业务中， 严禁他人代办，必须由本人办理。（ ）
A、领卡 B、存款 C、撤消挂失 D、挂失
16、我行的发卡政策规定，个人卡优质存款户是指个人金融资产达到 以上的客户。（ ）
A、3万元人民币； B、5万元人民币； C、10万元人民币； D、15万元人民币；
17、下列哪类人群属于谨慎办卡人员？（A）
A、野战部队军人； B、政府机关办事处人员；
C、机场正式员工； D、电力公司正式员工；
18、连续2年通过我行代理购买人寿保险且每年均达 元以上的保险客户可以办卡。（ ）
A、1000元；B、2000元；C、4000元；D、6000元；
19、根据《刑法》和有关司法解释，凡透支 元以上，超过6个月仍拒绝还款者，将可能被追究刑事责任。（ ）
A、1000元；B、3000元；C、5000元；D、10000元；
20、下列哪种证件不能作为有效身份证件办卡？（D）
A、居民身份证；B、军官证；C、武警警官证；D、户口簿；
21、按照反洗钱的规定，对于联机办理大额支付业务，必须于 完成交易信息的补录。（ ）
A、次日；B、当日；C、第三日；D、第四日；
22、质押品应纳入表外科目核算，分别按质押凭证金额记 科目。（ ）
A、待处理抵押质押品 B、银行卡业务代保管有价值品
C、其他代保管有价值品 D、其他代保管物

二、多选题
1、主卡申请人办卡的基本准入条件是：（ ）
A、具有完全民事行为能力的自然人；
B、18周岁至65周岁之间；
C、其工作单位或固定住所在发卡机构所在地；
D、收入稳定且在当地平均水平以上。
2、信用卡风险的特点是：（ACD）
A、分散性； B、风险较其他贷款大； C、成因复杂； D、户数多、金额小；
3、个人卡集体代办领卡的，代办人需凭 办理领卡。（AD）
A、加盖单位公章的介绍信（需注明代办领卡业务及领卡数量）；
B、持卡人身份证原件；
C、持卡人工作证明；
D、本人身份证件原件办理领卡；
4、个人卡永久调整信用额度，必须符合哪些条件？（ ）
A、月均信用额度使用率超过30%； B、卡片启用180天（含）以上；
C、最近6个月有12次以上消费记录； D、账户正常使用且近6个月无不良记录；
5、卡片升级为金卡、白金卡的客户，须满足金卡和白金卡的准入标准外，其信用状况还需满足下列条件：（ABC）
A、信用卡账户及卡片必须处于“正常”状态；
B、最近1年账户不存在连续收取2次滞纳金的情形且最近一个月未被收取滞纳金；
C、客户不在CIIS禁止类和关注类名单、银联黑名单以及其他禁止类名单中；
D、卡片最近3个月必须有6次以上消费记录；
6、信用卡发卡业务的基本操作流程是什么？（ ）
A、受理信用卡申请； B、信用卡资信审查；
C、信用卡资信调查； D、信用卡审批；
7、申领牡丹商务卡的单位，需要符合以下基本条件：（ ）
A、具有人民银行核发的开户许可证；
B、办公地点和银行基本存款账户在发卡机构所在地；
C、注册资金不低于3000万元；
D、具备法人资格或经法人授权，在有关部门合法登记并注册；
8、办理信用卡境内紧急取现业务时，白金卡紧急取现金额不得超过人民币 元，其他卡种不得超过人民币 元。（ ）
A、10000元 B、2000元 C、5000元 D、6000元
9、对个人消费贷款客户，办卡时须提供如下资料：（ ）
A、贷款合同； B、近6个月以上的还款明细；
C、或我行消费信贷部门出具的证明； D、户口簿；
10、对推荐函办卡，以下哪几类人可对外籍及港澳台申请人出具推荐函办卡？（ ）
A、本行副处级（含）以上干部； B、本行副科级（含）以上干部；
C、发卡机构副主管及以上干部； D、网点客户经理；
11、经济效益较好的公司类单位，在办理商务卡时须提供下列资料：（ ）
A、《开户许可证》复印件
B、商务卡指定持卡人身份证件复印件
C、经过年检的营业执照副本复印件，并加盖公章
D、组织机构代码证书复印件

49、客户临时调额须满足的基本条件：（ ）
A、卡片启用90天（含）以上；B、账户正常使用且近3个月无不良用卡记录；
C、最近3个月有3次以上消费记录；D、无违规用卡行为；
50、财务POS管理中存在的风险点有 。（ ）
A、未与商户签订协议书 B、安装时商户号输错
C、使用转账POS替代财务POS D、账号变动时单位提供了有效的单位证明

三、判断题
1、境外发行的VISA、万事达、运通、JCB和大来卡均可在ATM取现。（ ）
2、副卡依附于主卡，主副卡功能相同，但各自用不同的账户。（ ）
3、信用卡正式挂失即时生效。（ ）
4、主卡申请人必须年满16周岁（含）以上，具有完全民事行为能力的自然人。（ ）
5、在办理业务时，如调用反交易，应当客户面操作。（ ）
6、在主卡未启用的情况下，副卡不能办理启用。（ ）
7、在做信用卡存款反交易后，原存款单回单联可不收回。（ ）
8、柜员在办理信用卡存款业务时，必须执行先收款后记账的原则。（ ）
9、普通申请人的联系人一是指申请人的朋友或同事。（ ）