资产负债专业业务知识考试试题试卷

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注：未做答案！

资产负债专业业务知识复习题
（一）填空题
1、《操作指南》中贴现业务包括(业务受理)、票据查询、票据审查、( )、( )、协议签订、( )、票据缴存、票据托收、票据保全等十个操作流程。
2、《操作指南》中票据审查环节的票据初审风险点有买入假票或克隆票、( )及票据审查没有在监控状态下进行。
3、票据贴现业务中委托收款中的风险环节包括托收准备、（ ）、收账销账、（ ）。

16、办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实( )的银行承兑汇票。
17、《操作指南》中资料审查流程中风险点（ ）逻辑不符的控制措施是审查客户提供的交易合同原件和发票原件，判断合同、发票与票据 的对应逻辑关系。

26、资金调拨邮件中包括( )和走向以及包括（ ）帐户的来、往帐的实际和预测情况。
27、逾期贷款罚息利率，为在借款合同在载明的贷款利率水平上加收（ ）；挪用罚息利率，为在合同载明的贷款利率水平上加收（ ）。

35、增值税发票的总金额必须（ ）或（ ）银行承兑汇票的票面金额。
36、票据贴现业务实地查询时，银行必须派（ ）人与持票人（ ）一起到（ ）行实地核实。
37、本行承兑、贴现的汇票，其汇票要素与查询事项一致的可以答复“我行承兑或贴现过相同要素的汇票”，但必须在查复内容中注明（ ）。
38、银行承兑汇票发生垫款时，每日按垫款金额的（ ）收取利息。

（二）选择题
单选题
1、商业汇票的真实贸易背景可以相关财务报表中反馈，其中贴现量应与（ ）项目相匹配。
A．吸收投资
B．销售收入
C．购买商品
D．交易性投资
2、办理贴现业务时，( )行业在确保票据转让具有真实的交易关系和债权债务关系的前提下，可不必提供购销合同、发运单据。
A．钢铁
B．水泥
C．化工
D．供电、供水

6、下列（ ）表是按旬报送。
A、资产负债附报2
B、资产负债附报1
C、贷款累放累收
D、资产负债附报
7、商业银行的经营原则是：( )
A．期限性、效益性、安全性
B．安全性、政策性、流动性
C．充足性、安全性、流动性
D．安全性、流动性、盈利性.
8、如果客户本人想了解征信报告内容，应告知客户向（ ）申请本人查询。
A、人行征信中心；
B、省行征信管理部门；
C、营业部征信管理部门；
9、承兑行在异地的，贴现利息的计算应另加( )的划款期。
A．2天
B．3天
C．4天
D．5天
10、加强票据业务内部控制机制，应严格执行( )“三分离”制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督。
A．操作、审批、核算
B．审验、核算、保管
C．营销、操作、保管
D．调查、审查、管理
11、承兑行拖延付款，同城超过1天，异地超出( )的，按逾期天数收取罚息。
A．2天
B．3天
C．4天
D．5天
12、票据买入方式有( )。
A．贴现买入
B．转贴现卖断
C．再贴现
D．卖出回购

21、票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序，实用（ ）法律。
A．付款地
B．收款地
C．两地都可
D．两地都不可
22、统计报表送存主库以后，必须在数据处理中做（ ）来检验数据是否正确。
A、产生函数
B、报表汇总
C、数据校验
D、并表汇总
23、下列指标属于考核商业银行流动性指标的是( ) 。
A.资本充足率
B.资产利润率
C.利息回收比率
D.备付金比率
24、省行CCRS试运行管理办法规定：企业信用数据库信息的查询要与信贷审批时间紧密衔接，短期融资或中长期流动资金贷款应在最终审批日前（ ）个工作日内查询企业信用数据库；项目贷款应在最终审批日前（ ）个工作日内查询企业信用数据库，并均应打印被查询企业的信用报告，归档管理，否则不允许进入审批流程。
A、1；
B、7；
C、15；
D、30；
多选题
1、票据业务受理过程中业务初审环节的风险点包括以下（ ）
A． 贴现企业不具备真实法人或法人授权经营的资格
B． 经办人员没有经过贴现企业授权
C．对首次办理业务的客户没有预留其印鉴
2、票据实地查询中的风险点包括（ ）
A.票据查询不安全、不真实
B. 查复行确认后没有加盖有效印章
C．票据与底卡联不符
3、票据交接过程中存在的风险点是（ ）
A、没有办理交接手续
B、没有双方签字
C、票据交接没有在监控状态下进行
4、票据审查中的风险环节包括（ ）
A、 票据初审
B、 票据复审
C、 退票
D、 票据入库
5、债券的特点是：（ ）
A．期限性
B．政策性
C．安全性
D．收益性
E．流通性
6、对票据初审风险点的控制措施：（ ）
A、按照票据审查标准，对票据票面的记载要素、印章、背书进行逐项审查，并通过人工和仪器鉴别票据的真伪
B、由专人收集“公示催告”票据信息，并及时录入票据综合管理系统，实行系统刚性控制C、票据审查必须在监控状态下进行