管理过程推进年考试题库-内控专业知识考试题库（答案）（二）

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管理过程推进年考试题库-内控专业知识考试题库（答案）（二）

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS125(多选题) 测试分数:(1)
商业银行通常是采用_____的方式来应对和吸收预期损失

A:提取损失准备金
B:冲减利润
C:分散
D:转移
E:规避
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS126(多选题) 测试分数:(1)
《中华人民共和国商业银行法》规定"商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行____

A:自主经营
B:自担风险
C:自负盈亏
D:自我约束
E:自我发展
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS127(多选题) 测试分数:(1)
决定商业银行的风险承受能力是_____

A:资本金规模
B:风险管理水平
C:资产管理
D:负债管理
E:资产负债管理
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS128(多选题) 测试分数:(1)
依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体四种风险管理模式的发展阶段，即____

A:资产风险管理阶段
B:负债风险管理阶段
C:资产负债管理阶段
D:全面风险管理阶段
E:安全管理阶段
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS129(多选题) 测试分数:(1)
按风险发生的范围、事故、结果、可将风险划分为____

A:纯粹风险和投机风险
B:可管理风险和不可管理风险
C:系统性风险和非系统性风险
D:可量化风险和不可量化风险
E:经济风险和社会风险
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS130(多选题) 测试分数:(1)
了避免风险在地区、产品、行业和客户群的过度集中，商业银行可以采取____等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移种类风险。

A:统一授信
B:资产组合管理
C:资产证券化
D:信用衍生产品
E:人员培训
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS131(多选题) 测试分数:(1)
《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行不可以采取的方法是____

A:基本指标法
B:标准法
C:高级计量法
D:内部评高初级法
E:内部模型法
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS132(多选题) 测试分数:(1)
以下属于核心资本的是____

A:股本
B:未分配利润
C:普通贷款储备
D:公开储备
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS133(多选题) 测试分数:(1)
商业银行风险管理部门的职责包括_____。

A:监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B:根据收集的风险信息，作出经营或战略方面的决策
C:核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估
D:全面掌握商业银行的整体风险状况
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS134(多选题) 测试分数:(1)
商业银行内部控制的主要原则包括____

A:全面
B:审慎
C:有效
D:独立
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS135(多选题) 测试分数:(1)
巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度涉及及银行的_____

A:组织结构
B:会计政策和程序
C:制衡机制
D:资产和投资的保全
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS136(多选题) 测试分数:(1)
巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括____

A:管理层监察与控制文化
B:控制活动与岗位分离
C:信息与沟通
D:、监控活动与偏差纠正
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS137(多选题) 测试分数:(1)
银行风险管理流程包括的环节有____

A:风险识别
B:风险计量
C:风险监测
D:风险控制
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS138(多选题) 测试分数:(1)
属于事前风险控制手段的是____。

A:风险转移
B:风险规避
C:风险补偿
D:风险分散
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS152(多选题) 测试分数:(1)
下列关于经济资本说法正确的是____

A:会计资本的数量应不小于经济资本的数量
B:监管资本呈现出逐渐向经济资本靠拢的趋势
C:经济资本配置既有助于提高商业银行风险管理水平，又有助于商业银行制定科学的业绩评估体系
D:商业银行的整体风险水平的高低，与经济资本无关
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS161(多选题) 测试分数:(1)
下列属于商业银行风险分散管理策略的是___

A:通过贷款出售，使授信对象多样化
B:与其他商业银行组成银团贷款
C:信贷业务主要集中于同一个借款人
D:对不同性质或不同国家的借款人，全面地开展具有针对性的信贷业务
正确答案：

试题编号:TKCZNKFXGLJCZS162(多选题) 测试分数:(1)
下列说法正确的是_____

A:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略
B:风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法
C:风险对冲只能管理系统性风险，不能管理非系统性风险
D:商业银行的风险对冲可分为自我对冲和市场对冲
正确答案：