现金管理试题库-第三部分我行现金管理业务开展情况试题

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现金管理试题库-第三部分我行现金管理业务开展情况试题（附答案）

第三部分我行现金管理业务开展情况试题
一、单选题（正确答案为红色部分）
1、“即时通”是我行运用现代通讯网络和实时清算系统，为客户提供的一项对公结算存款账户（ ）业务。
A、同城通存通兑 B、异地通存结算
C、异地通兑结算 D、异地通存通兑

2、“即时通”产品异地通兑功能，目前仅限于办理（ ）业务。
A、异地现金代收业务 B、异地转账付款业务
C、异地现金付款业务 D、异地转账业务；

3、以下哪项服务不属于现金管理付款服务内容（ ）。
A、买方付息 B、协议钱箱
C、牡丹卡公务用卡服务 D、信用证

4、强化了银行承兑汇票支付能力，可以实现持票人申请办理银行承兑汇票贴现时获得票面金额全额付款，无需由持票人付出贴现利息的业务是（ ）。
A、买方付息 B、银行承兑汇票贴现
C、票据托管 D、信用证

5、综合收付款是指我行按照客户需要的不同处理方式、不同处理渠道提供的个性化的收款及付款。其中，（ ）是集团作为收款人而发出收款指令，由银行完成相应业务处理的结算方式。
A、综合收款 B、综合付款
C、电子支付指令 D、电子收款指令

6、综合收付款业务功能的实现要经过“指令发起”、（ ）、以及“结果反馈”三个步骤。
A、签订协议 B、客户授权
C、柜员处理 D、系统处理

7、委托贷款业务属银行（ ）业务，银行只收取手续费，不承担任何形式的贷款风险。
A、中间业务 B、负债业务
C、代理业务 D、资产业务

8、根据国家外汇管理局的规定，目前，（ ）银行尚不能办理。
A、人民币委托贷款 B、外币委托贷款
C、网上银行委托贷款 D、币种置换委托贷款

9、外汇风险管理包括汇率风险管理和（ ）。
A、外汇期权交易 B、利率风险管理
C、远期利率协议 D、外汇掉期交易

10、目前我行票据托管的票据类型主要以银行承兑汇票和（ ）这两种票据为主，在企业中使用较为广泛。
A、银行汇票 B、商业汇票
C、支票 D、银行承兑汇票

3、现金管理服务产品于哪年引入中国的？（单选题）
a、1996年 b、2000年 c、1999年 d、2003年

二、多选题（正确答案为红色部分）
1、现金管理业务的发展经历了（ ）三个阶段。
A、简单基础结算服务 B、网络结算和代理证券、期货资金清算服务 C、现金管理服务

4、“支票直通车”作为我行开发的一项创新结算产品，该产品主要具有如下功能（ ）。
A、加快支票结算速度 B、在线实时支付
C、提高支票结算安全性 D、在线确定是否空头
E、在线鉴别支票密码

5、客户通过我行提供的E-BANK 账户信息服务，可以实现（ ）功能，从而协助客户有效监控和管理账户。
A、账户报告 B、查询账户明细
C、余额查询 D、账务提醒

6、账户管理服务内容包括（ ）。
A、账户收支管理 B、账户余额管理 C、支付控制
D、集团二级账户 E、E-BANK 账户信息服务

7、以下哪些产品属于人民币投资工具（ ）。
A、协定存款 B、工行债市通
C、开放式基金投资 D、代客购买债券

8、我行凭借全球化网络，可以协助客户在全球范围内集中进行外汇风险管理，协助客户在追求资金收益的同时，有效控制汇率波动风险。其产品包括两大类，分别是（ ）。
A、远期外汇买卖 B、汇率风险管理
C、利率风险管理 D、远期利率协议 E、外汇期权

9、“指令发起”指我行根据客户的要求对系统发出指令，进行现金管理所需的归集工作。从指令发起人的角度可分为（ ）三类。
A、主机自动发起 B、网上银行发起
C、客户主动发起 D、柜员手工发起

10、委托贷款按币种可分为（ ）。
A、人民币委托贷款 B、外币委托贷款 C、柜面委托贷款 D、币种置换委托贷款 E、网上银行委托贷款

11、应收账款保理业务分为（ ）。
A、有追索权保理 B、国际保理
C、国内保理 D、无追索权保理

12、随着金融监管的放松，商业银行可以通过以下几种现金管理服务渠道为客户创造价值或实现客户资产保值。（多选题）
a、企业通过银行投资债市和其它渠道
b、银行为企业和个人提供财务顾问服务
c、银行为保险公司代售投资型保险产品
d、为基金管理公司销售开放式和封闭式基金等;

13、商业银行一套成熟的现金管理系统，至少应该可以实现以下功能：———网上银行交易和报表查询，跨国、多币种银行间调拨，运营资金预测。某些外资银行的现金管理系统还包括现金管理咨询服务模块。（多选题）
A、应收帐 b、应付帐 c、总帐集成 d、直接借记

14、“花旗中国”目前主要从以下几个方面发展它的现金管理业务：（多选题）

20、目前在新旧会计准则平稳过渡的同时，有两个项目的确认计量值得关注：（多选题）
a、资产减值准备 b、股权长期投资差额 c、辞退福利 d、投资性房地产

21、综合化经营是我行的发展方向，我行将在现行法律政策规定范围内，以各种途径向综合化方向发展。具体从以下三大方向着手，发展银行综合化经营。（多选题）
a、进入资本市场 b、深化银保合作 c、加快国际业务升级 d、实施本外币一体化

21、我行制订新会计标准的目标：（多选题）
a、适应我行实施综合改革、完善公司治理的要求；
b、重视稳定性与灵活性相结合。
c、构建标准统一、核算准确、信息透明、披露规范的现代商业银行会计标准。
d、遵循国家法定会计标准，借鉴国际会计准则和监管标准；

三、判断题

2、现金管理“财智账户”品牌，“财”为“财富、资金”，“智”为“智慧”；“财智”突出了工商银行现金管理服务专业理财、专家服务特征，体现了财富与智慧融汇的现金管理服务理念。

3、直接借记作为一项现金管理付款服务受到客户欢迎。

4、简单的说，“即时通”是我行为客户提供的一项对公结算存款账户异地通存通兑业务。

6、B2C在线支付是指企业与个人通过因特网电子商务网站交易时，银行为其提供网上资金结算服务的一种业务。这儿的企业是卖方，个人为买方，这样说对吗？

8、牡丹卡公务用卡服务中，其款项支出通过信用卡签购单与发票相核对为依据，保证协助客户严格内部财务费用的规范化控制。