现金管理试题库-第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库

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现金管理试题库-第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库（附答案）

第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库

单选
1、（ ）指以A方欠集团内所有分支机构的应付款抵消A方需向集团内所有分支机构索要的应收款。
A、多边净额结算， B、双边净额结算，C、第三方的应付款，D、
净额结算。

2、（ ）指通过互联网浏览器与基于主机的净额结算系统中的邻近用户组建立连接，参与者输入交易数据(或以文件的形式下载交易信息) ，系统进行计算并把结果公布到网页，用户可以自由买卖外汇并进行物理结算或无纸结算。
A、多边净额结算， B、双边净额结算，C、ASP 净额结算方式，D、净额结算。

3、企业进行外币账户开立地点选择时，如采用集中化模式(即本地化，在企业所在国开立) ，以下哪条不是其优势（ ）
A、需要不同银行
B、支票清算快捷
C、费用高、佣金高
D、有可能有语言和交流障碍

4、在途资金耗时是指资金转移过程中的时间延迟。以支票为例，从付款方开出支票知道收款方可支用该笔资金之间的时间，统称也被称作资金浮存。对于付款方我们称之为（ ）。
A、支付浮存
B、管理浮存
C、邮寄浮存
D、处理浮存
E、可支用浮存

5、不属于重组银行账户减少耗时和延迟的方法（ ）
A、锁箱或现金运送单。
B、零和目标余额账户。
C、不采用干预账户。
D盈余资金自动投资。
（红色字体为错误内容）

6、财务外包必须根据委托人需求，与委托代理专业机构依法签订：代理协议、委托合同、备忘录。
7、财资管理的主要目标就是在与公司全局战略目标相符的情况下，尽可能高效地利用现金、流动性资金、固定资产。
8、财资系统决策支持工具中的“What-if” 型分析即为假设分析、敏感性分析、按需建模、合规性监测分析。
9、财资系统一体化，是建立了以财务结算、集团公司、财务核算为核心的一种业务信息系统。
10、SWIFT系统是全球金融通信和资金清算的重要系统。根据它格标准化式的特点，目前光票、保函、信用证的格式主要都是用SWIFT电文。
11、“ERP”系统──即为企业资源计划系统、企业资源规划系统、企业资金运行系统。
12、所谓国外的公司一体化，在我国即为银企互联、集团公司、财务公司、结算中心。

13、现金预测系统必须与公司的业务相匹配，并且可能因业务、（ ）的规模而异，因预测时间范围而异，与可获得的信息相关。
（A）现金流
（B）资金流
（C）规模
（D）信息流
答案（ ）

14、现金预测时间范围的中期预测对于净现金状况，是1 月到1 年，整体平均而不是（ ）细节。
（A）每日
（B）每月
（C）每半年
（D）每年
答案（ ）

15、支付保理是一个专为一个公司群建立的旨在在处理应付账款、支付和（ ）过程中获得规模经济、降低成本和提高处理效率的共享服务中心。提供的额外服务包括调节和A/P和A/R系统的更新。
（A）收款
（B）应收账款
（C）采购
（D）物流管理
答案（ ）

16、建立支付保理时，采用主导银行方法带来的问题时主导银行成为企业基础设施的一部分，（ ）
（A）银行难以离开企业
（B）企业地位过高，改变银行困难大
（C）银行地位过高，改变银行困难大
（D）企业地位过低，改变银行困难大
答案（ ）

17、（ ）是独立于银行的软件（中间设备），它们连接一个公司所有的内部系统，并且连接到与公司存在往来的所有银行，为公司提供银行账户信息，并让公司能够向各个银行传输所有的支付信息。
（A）SWIFT系统
（B）现金管理引擎
（C）ERP系统
（D）现金管理系统
答案（）

18、通过SWIFTNet,（ ）和SWIFT Bureaux可以与支付保理进行连接。
（A）SWIFT
（B）MA CUGs
（C）ERP
（D）ERP&TMS
答案（ ）

19、以（ ）为目的的现金池：指旨在减少透支，使企业存款余额为正余额的现金池。
（A）借记
（B）贷记
（C）收款
（D）付款
答案（ ）

多选

1、促使企业净额结算的因素有：（ ）
A、应付款，B、应收款，C、两者皆有，D、发票。

2、企业财务净额结算的入账原则，（ABCD）
A、可以选择买方、卖方、两者的货币或第三种的货币(如美元)
B、赊账期、信用期要相同；
C、结算日应统一；
D、也应考虑汇率因素。

3、企业财务净额结算的特点及带给客户的实惠（ ）
A、减少资金移动，每期每户一次；减少外汇买卖的次数；减小外汇头寸；
B、保证支付日期，确保现金流；减少资金转移成本；更好更及时的了解集团活动信息；
C、分公司在净额结算中心以本国货币结算；减少企业的管理成本； 更简易的对账；
D、集中管理外汇风险暴露；无需在企业级别设立货币账户；改善流动性管理(减少透支的需要)

4、银行净额结算方式包含以下几种：（ ）
A、银行可以提供完全管理服务；
B、银行可以提供部分管理服务；
C、可使用系统软件;
D、ASP方式，由用户自行操作。
5、企业与银行实施多边净额结算所需的具备条件（ ）
A、双方无须签订协议；
B、建立信息收集机制、净额结算系统、信息发布系统；
C、不要求银行代表客户进行授权外汇交易；
D、设立外币账户。
6、企业与银行进行多边净额结算的须支付的费用( )
A、安装费按每个参与方计算；
B、管理费按每笔交易计算，按每个实际参与方计算，按每个结算周期计算；
C、外汇佣金；
D、账户维护和结算账户的EB charge （电子银行费用）；
E、EFT charges（电子资金转账费用）/账户间转账费/直接借记费。
7、流动资产管理的三种方法（ ）
A、紧缩法:（1）最小化现金保有水平；（2）最小化存货保有水平；（3）较低的应收账款水平( 通过严格的信用政策)；
B、松散法:（1）大量现金；（2）高存货水平；（3）高应收账款水平(通过宽松的信用政策)；
C、中间法:介于两者之间.

73、下列MA-CUGs的缺点中正确的是（ ）
（A）前期成本，购买和整合软件，加入SWIFT ，建立网络连接，与每个银行进行测试
（B）需要运行自己的系统，需要IT专家
（C）运行期间的信息/交易费用
（D）尽管通过SWIFT Net 进行连接，银行还是可能要求提供他自己首选的支付信息格式
（E）需要有经验的项目经理来实施
（F）只连接到银行。无法连接到价值链上的其他各方，供应商、顾客和商业伙伴
答案（ ）

74、使用SWIFT局的好处有（ ）。
（A）高度自动化
（B）MA CUGS 的所有优点
（C）高弹性，由SWIFT许可和支持
（D）运营数据高安全性
（E）对那些交易额较低而无法采用MA CUGs 的公司来说很有优势

75、使用SWIFT 局的成本有（ ）
（A）需要购买连接软件
（B）同样需要加入SWIFT
（C）初装费
（D）基于支付金额和数据处理的运营费用，以及银行费用
（E）运行期间的信息/交易费用
答案（ ）

76、流动性管理的目的正确的有（ ）。
（A）为所有已知和未知事项提供资金保证
（B）最小化资金成本和负债利息
（C）最大化过剩资金的效用和利息所得
（D）影响运营资本，现金是公司的生命线，缺少了现金公司将无法生存
（E）最大化银行收益
答案（ ）