EFP理财基础原理模拟试题（附答案）

金融理财管理师（EFP）投资规划练习题题库，财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师（EFP）考试

金融理财管理师（EFP）考试报名标准：财富管理中心正副总经理，一级分行个金部理财主管，私行主管及以上人员。二级行分管行领导，未参加AFPCFP培训人员，有资格参加金融理财管理师（EFP）考试。

EFP理财基础原理练习题、模拟试题（附答案）

1、 EFP认证的四 E要求包括：

A． Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B． Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C． Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D． Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

答案：

2、 下列关于金融理财的说法正确的是：

A． 金融理财就是是营销理财产品
B． 金融理财就是帮助客户追求收益的最大化
C． 金融理财是专业人士为客户提供的个性化综合规划服务
D． 金融理财是指专业人士为客户提供的理财标准套餐，可供客户选择

答案：

3、 EFP职业道德原则不包括：

A． 专业精神
B． 克尽职守
C． 专业胜任
D． 高尚操守

答案：

4、 关于AFP、CFP和 EFP，正确的是：

A． 在完成AFP教育基础上，CFP教育需要112学时
B． AFP教育时间为118学时
C． CFP全部教育时间为232学时
D． EFP教育时间为60学时

答案：

7、 下列关于客户风险承受能力和态度的错误分析是：

A． 投资期限越长，风险承受能力越强
B． 年龄越大，风险承受能力越弱
C． 公务员的工作决定了其风险承受能力弱
D． 风险承受态度和风险承受能力共同决定客户的风险承受度

答案：

8、 关于货币时间价值，错误的结论是：

A． 现值与利率呈反向变化，利率越低，现值越大
B． 终值与利率呈正向变化，利率越高，终值越大
C． 由现值计算终值的公式为 FV=PV/(1+r)
n

D． 由终值计算现值的公式为 PV=FV/(1+r)
n

答案：

9、 若客户希望在一年内收回投资时取得投资市场价值为 100万元的金融资产，
如果预期基金年回报率10%，则应在年初投资：

A． 90万元
B． 90.9万元
C． 99万元
D． 110万元

答案：

12、退休规划和养老需求三要素是：

（1） 现金
（2） 住房
（3） 投资
（4） 医疗

A. (1)(2)(3)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
答案：

13、关于房地产估价方法，将房地产产生的稳定现金流入/必要投资回报率得到估
价的方法，称为：

A． 成本法
B． 收入法
C． 市场比较法
D． 内部报酬率法

答案：

14、客户以自有本金100万抵押在证券公司融资100万，以200万投资股票一年。
股票价值期末为260万，借款利率10%，杠杆投资的净值报酬率为：

A． 25%
B． 30%
C． 50%
D． 60%

答案：
(260-200-100*10%)/100=50%