企业理财师培训教材三-常年财务顾问业务实务手册（制度篇）电子版

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常年财务顾问业务管理办法

第一章 总 则
第一条 为保证常年财务顾问业务健康、平稳、快速发展，特制定本办法。
第二条 本办法所称常年财务顾问业务是指我行充分利用客户资源、人才、信息、科
技等优势，为客户提供的持续性和收费性企业理财咨询服务，包括基本服务（提供宏观经济、
行业发展和金融市场等标准化研究产品）和专项服务（投融资咨询、企业战略咨询、企业财
务咨询和业务知识培训等）。
第三条 常年财务顾问业务以企业法人客户为主要目标客户。对其他客户各行也可提
供服务。
第四条 常年财务顾问业务实行“客户分级、服务分级、收费分级”的运营模式，根
据不同客户的不同需求提供服务，并实行分类定价，以满足客户的多层次需求。
第五条 开展常年财务顾问业务须遵循以下原则：
（一）依法合规原则。严格遵守国家有关法律、法规，保守客户秘密，维护客户利益，
并在约定的范围内提供信息、专业咨询及顾问服务，依法合规开展业务。
（二）防范风险原则。开展常年财务顾问业务要加强管理，规范操作，防止道德风险，
切实维护我行的信誉和利益。
（三）客户自愿原则。要尽力向目标客户营销常年财务顾问业务，以良好的服务质量
吸引客户，不得强行摊销。
（四）经营效益原则。根据与客户签订的服务等级收费标准收取服务费用，费用原则
上不得减免，确保我行的合理收益。

第二章 服务内容和方式
第六条 常年财务顾问业务包括基本服务和专项服务。基本服务和专项服务的基本内
容如下所示：

具体业务如下：
（一）宏观经济研究：利用本行信息资源和研发成果，为企业资本运营提供相关的宏
观经济状况、国家经济政策、法律、法规方面的研究服务。
（二）行业信息研究：利用我行信息资源和研发成果，提供产业发展、行业竞争的最
新动态及行业分析报告等相关产品。
（三）金融市场研究：利用我行信息资源和研发成果，提供金融产品、资本市场、投
资机会等，并为企业所需办理的金融业务提供咨询服务。
（四）企业投融资咨询：当企业进行项目投资与重大资金运用时，或企业直接融资时
机成熟及产生间接融资需求时，我行可提供基本的投/融资咨询服务。
（五）企业战略咨询：利用行内信息资源，在不违反商业银行为其他客户应尽保密义
务的条件下，可为企业提供区域内、国内乃至全球竞争对手的企业信息和分析建议，并就企
业的资产重组、债务重组、债务置换、收购兼并、资产管理、企业改制等企业发展战略提供
专家咨询服务。
（六）企业财务咨询：为企业提升财务管理能力、降低财务成本、税务策划、融资安
排等提供财务咨询，推介银企合作的创新业务品种，对企业在财务管理中存在的问题进行诊
断。
（七）业务知识培训：根据企业人力资源部门的要求，组织安排专业人员对企业的中
层以上人员进行有关股份制改造和公司设立、资本运作、集团管理、投融资创新、法人治理
结构完善、上市公司规范、投资管理、企业理财、收购兼并、资产重组及其他相关内容和热

常年财务顾问参考协议书

甲方：
法定代表人：
地址：

乙方：
负责人：
地址：

一、序言
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、
《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律法规的规定，中国工商银行 分行
（以下简称“乙方”）与 （以下简称“甲方”）本着“平等自愿、诚实守信、
互惠互利、长期合作”的原则，经过友好协商，乙方乐意接受甲方的诚意邀请，受托担任甲
方的常年财务顾问。双方共同认为，这种良好的合作是建立在相互支持、相互理解、相互信
任的基础之上。双方对下述内容达成一致意见，并订立协议以资共同恪守和执行。
二、常年财务顾问的工作范围