综合柜员考试题库系列-主观题题库

综合柜员考试题库系列-主观题题库

注：本题库无答案。

包含简答题、论述及分析题、案例分析等主观题题库！

三、案例分析

1、一天，某营业网点收到本网点客户提交的一份银行汇票30万要求解付，在柜员审核、查询汇票无误后，通过大机系统向签发行发借报解付，营业经理划卡授权，同时贷记客户账。日终，该笔借报因柜员在录入时粗心大意，误将行号输错而被退回，并在167科目产生挂账，柜员发现后，重新发借报，冲减167挂账金额，并电话向对方银行核实无误。请说出该笔业务的风险点以及营业经理履职不到位？

2、（1）某日，我行一营业网点的受理柜员受理了某人民检察院查询扣划业务。检察院人员持有县级相关的协助查询法律文书和执法人员的身份证，查询被告人的个人储蓄存款。请问你认为该情形下是否可以办理查询业务，并说明理由？
（2）经查实，该被告人有储蓄存款5万元，人民检察院出具了“协助冻结通知书”和执法人员工作证，要求对该人定期储蓄存款3万元进行冻结。请问你认为是否可以进行冻结处理？如果可以，你和网点负责人、营业经理分别要进行哪些工作，操作柜员应采用什么方式进行冻结？
（3）次日，人民检察院又来到该网点并出具了人民检察院的判决书、协助执行通知书、执行时由当事人交出的定期储蓄存款单、执法人员相关证件等文书，要求扣划前日冻结的3万元。请问你认为是否可以进行扣划处理，并说明原因？

7、某人民检察院受理民事债务纠纷案，持有县级相关的法律文书和执法人员的身份证，来工商银行查询被告人的个人储蓄存款，银行经办人员对人民检察院出具的相关证件审核无误后，给予办理查询。经查实后该被告人有储蓄存款5万元，人民检察院出具“协助冻结通知书”要求对该个人定期储蓄存款5万元进行冻结。次日，人民检察院又来到银行出具了人民检察院的判决书和执行时由当事人交出的定期储蓄存款单和相关的法律文书，执法人员身份证。要求扣划，银行经办员审核无误后，按检察院的扣划要求给予办理了扣划手续。请问业务办理过程中存在哪些错误?

8、小李大学毕业后，于2005年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？