银行高管金融专业、金融业务培训班系列课程（12）-信用风险管理系列8讲讲座课件

银行高管金融专业、金融业务培训班系列课程（12）-信用风险管理系列8讲讲座课件

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1、风险管理培训讲义第一讲-信用风险分析介绍PPT

内容提要
一、风险、信用风险及信用风险的计量
二、商业银行的风险管理
三、信贷业务中风险的分析与控制

1.1 风险的定义
风险：对事件未来的不确定性。
形成的原因：人们对特定事件信息掌握不完全、不充分，从而做出不同的选取择或采取不同的行动。
风险的特点：
——客观

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2、信用风险管理讲座第二讲-分析资本结构衡量负债水平ppt

主要内容
一、什么是资本结构
二、企业融资偏好：经典资本结构理论
三、影响企业负债水平的主要因素
四、如何衡量企业的负债水平
五、国际分析师如何分析调整企业负债水平
六、债务的结构性风险
一、什么是资本结构

1、资本结构的定义：负债/权益

2、企业融资来源： 股权融资和债权融资

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3、信用风险管理讲座第三讲-企业信用风险分析ppt

个人因素（Personal）
①股东及管理层品格；②信誉记录

目的因素（Purpose）
①融资需求量；②融资用途

偿还因素（Payment）
①偿债意愿；②偿债能力

保障因素（Protection）
①担保抵押；②其他还款保障

前景因素（Perspective）
①经营前景；②环境变化

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4、信用风险管理讲座第四讲-信用风险计量技术PPT下载

信用风险敞口1/2

当期风险敞口 Current Exposure ，CE) – 交易或交易组合的重置成本（假定法律强制进行净结算）
或者是交易或交易组合的市价（盯市）

潜在风险敞口Potential Exposure ，PE) – 通过模拟未来风险因子的变化，计算出的衍生产品剩余存续期内某个时点，一定置信区间内的风险敞口

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5、信用风险管理讲座第五讲-金融机构分析PPT下载

主要内容
1. 金融机构概览
2. CAMEL分析法
3. 综合分析一家银行
4. 高盛视角

1.金融机构概览
金融机构的关注者
银行职能的转变
金融机构与公司比较
金融机构的关注者

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6、信用风险管理讲座第六讲-行业分析PPT下载

穆迪评级 AAA 企业－1929年
1929年 Aaa 企业中集中在钢铁业:

Alabama Steel & Shipbuilding
American Radiator
American Tobacco
Anglo-American Oil
Atlantic Refining
Baldwin Locomotive
Batavian Petroleum
Bethlehem Steel

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7、风险管理讲座第七讲-复杂的公司结构和保护性条款设定PPT下载

主要内容
复杂的公司结构
保护性条款
主要条款
穆迪公司的保护性条款
保护性条款举例
复杂的公司结构

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8、风险管理培训讲座第八讲-量化参数：财务分析PPT下载、风险管理培训讲座第八讲-国家风险与主权风险PPT下载、风险管理培训讲座第八讲-信用风险管理和控制PPT下载

风险管理培训讲座第八讲-量化参数：财务分析PPT下载

风险管理培训讲座第八讲-国家风险与主权风险PPT下载

风险管理培训讲座第八讲-信用风险管理和控制PPT下载