商业银行操作性法律风险分析、概述、特点、成因PPT讲座稿

商业银行操作性法律风险分析、概述、特点、成因PPT讲座稿

商业银行操作性法律风险分析

商业银行操作性法律风险分析

一、商业银行操作性法律风险概述
二、商业银行操作性法律风险分析
三、商业银行操作性法律风险特点
四、商业银行操作性法律风险成因

（二）商业银行操作风险种类

内部诈骗
外部诈骗
就业政策和工作场所安全性
客户、产品及业务操作

执行、交割及流程管理
商业银行操作性法律风险分析

商业银行操作性法律风险分析

中国银监会《商业银行操作风险管理指引》：

法律风险包括但不限于下列风险：
1.商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的；

商业银行的法律风险：商业银行行为不符合法律法规、合同约定以及无法避免法律环境变化所产生损失的可能性。

商业银行操作性法律风险分析

2、内部欺诈操作性法律风险

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3、劳动关系操作性法律风险

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3、政府行为引发操作性法律风险

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（四）商业银行操作性法律风险防范策略