中国工商银行大连分行票据经营机构从业人员上岗考试题库

这是一份中国工商银行大连分行票据经营机构从业人员上岗考试题库，分为三部分：基础部分、文件部分、模拟试卷，每部分都有填空、判断、简答、选择等题型！

第一部分 基础部分

一、填空
1．《票据法》所称票据，是指(汇票、本票、支票)。
2．办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
3．再贴现业务是指贴现行将已贴现、尚未到期的票据转让给（ ）以取得资金的业务行为。
4．商业汇票包括（银行承兑汇票_）和（_ ）。
5．增值税发票的总金额必须（大于）或（ ）银行承兑汇票的票面金额。
6．票据背书应当（ ）。
7．票据丢失、被抢、被骗等，立即挂失止付，并应依法向人民法院申请（ _），或者向_（ ）提起诉讼。
8．申请办理银行承兑汇票贴现的客户必须具备的条件为（ ）和其他（ _）_，并（ ）从事经营活动；与出票人或其前手之间具有（ ）的商品交易关系；在申请贴现的金融机构开立（ ）。
9．票据是在货币或商品流动性中为体现债权、债务的发生、转移和偿付而使用的一种（ ）。
11．票据的特点：（一种有价证券 ），（ ），（ ），（ ），是一种无因债券。
12．票据具有（支付手段）的作用、（ ）的作用、（ ）的作用、（ ）的作用、投资手段的作用。
13．承兑是指（ ）承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
14．票据市场是（ ）资金融通的重要场所。
15．票据一级市场是指票据的（承兑市场）或（ ），二级市场是指票据的（ ）。
16．（票据市场）中央银行实施金融监控的基础。
17．票据业务统一归口管理包括（统一管理）与（ ）两层含义
18．目前对在我行办理汇票的客户在他行的资信状况的调查，除了实际了解等方式外，我行一般是通过（ ）进行确认。
19．审查贴现申请人与前手签订交易合同的审查要点是：合同中的（ ）要与增值税发票供需（关系人）及承兑汇票的最后（关系人）一致；合同复印件上的（供需双方）印章要清晰；合同要素填写齐全；合同金额要（大于）或（等于）承兑汇票金额；合同有关内容必须符合《合同法》中有关的“买卖合同”的所有规定。
20．汇票专用章必须严格按照（印押证）三分管的原则。由专人保管使用。
21．已贴现的银行承兑汇票必须填明（ ）人，即贴现行的名称，由（会计）部门统一保管，并设置专门登记簿逐笔登记，纳入（表外）科目核算。
22．票据贴现业务实地查询时，银行必须派（ ）人与持票人（或贴现申请人）一起到（承兑）行实地核实。
23．票据允许更改的事项更改后，应由（ ）签章证明。
24．承兑银行应将第一联汇票卡片联、银行承兑汇票审批表、承兑协议副本、不可撤销承诺函（ ）保管，登记承兑汇票登记簿。

二、单项选择题
1．承兑行在异地的，贴现利息的计算应另加____的划款期。
A．2天 B．3天 C．4天 D．5天
2．下列哪项属于客户办理票据贴现业务时需提供的跟单资料？________
A．贴现凭证 B．增值税发票
C．贴现审批书 D．以上都不是
3．票据保管库的保险柜密码和钥匙________管理，防止发生内盗和掉包。
A．单人全权 B．双人共同
C．双人分别 D．以上都不是
4．加强票据业务内部控制机制，应严格执行________“三分离”制度，确保各项业务操作全程控制和相互监督。
A．操作、审批、核算 B．审验、核算、保管
C．营销、操作、保管 D．调查、审查、管理
5．办理贴现业务时，________行业在确保票据转让具有真实的交易关系和债权债务关系的前提下，可不必提供购销合同、发运单据。
A．钢铁 B．水泥
C．化工 D．供电、供水
6．在票据周转状态下，票据业务盈利水平与票据周转速度成________。
A．正比 B．反比
C．不影响 D．以上都不是
7．承兑行拖延付款，同城超过1天，异地超出________的，按逾期天数收取罚息。
A．2天 B．3天
C．4天 D．5天
8．下列属于与票据融资业务相关的中间业务品种是________。
A．票据公示催告 B．代收水电费业务
C．电话银行业务 D．代理追索疑难票据
9．为有效应对市场利率大幅波动带来的风险，在票据规模总量有限的情况下，就必须________。
A．加快票据周转速度 B．简化贴现业务审批环节
C．减少票据卖出量 D．大量买入票据
10．票据买入方式有________。
A．贴现买入 B．转贴现卖断
C．再贴现 D．卖出回购

三、判断正误（判断下列叙述是否正确，对的打“√”，错的打“×”）
1．贴现、转贴现及票据买卖后的资金可以用现金或银行汇票的方式给付。 （ ）
2．经支行行长同意后，汇票专用章专管员可以将此印章交给他人使用、校验。（ ）
3．商业汇票业务的各个环节必须由有权办理人办理，他人不得代办。 （ ）
4．目前，大型企业或办理贴现业务量较多的企业，在向我行承诺出现票据虚假或不能兑付时企业无条件收回票据并签订书面协议后，办理银行承兑汇票贴现业务时，可以先办理后查询。（ ）
5．行内员工不得参与不正当的票据业务。否则，一经查实，解除有关人员的劳动合同；触犯刑律的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。 （ ）
6．目前，各票据经营机构可以办理跨系统的票据转贴现业务。（ ）
7．办理银行承兑汇票贴现业务的分支机构必须经上级机构授权，未经授权不得办理该项业务。 （ ）
8．我行办理银行承兑汇票贴现业务，要逐步由对贴现企业的授信管理转为对承兑银行的授信管理。 （ ）
9．办理贴现、转贴现业务的收入必须入大账，严禁账外经营。（ ）
10．银行承兑汇票贴现业务的利息收入可以纳入有关中间业务收入科目核算。 （ ）
11．行内员工如发现商业汇票业务中的违规、违纪行为，应立即向上级行报告，必要时可越级报告。 （ ）
12．银行承兑汇票贴现业务应比照流动资金贷款审批程序进行管理。 （ ）
13．票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系。（ ）
14．背书制度通常实用于所有流通中的票据。 （ √ ）
15．对银行承兑汇票到期不能兑付的客户，我行应积极协助持票人对该客户所欠款项进行追缴以保证持票人不受损失，但是对所欠款项我行不需垫付。 （ ）

第三部分 模拟试卷
一、填空
1、票据融资业务是指以未到期票据为交易工具的贴现、转贴现（）和再贴现等货币市场融资业务。
2、票据融资管理遵循 “统一管理，归口负责，专业经营，风险监控”的原则。
3、票据融资业务实行“全行营销，集中办理”的经营模式。
4、票据融资业务授权分为基本授权和特别授权。
5、在办理票据融资买断业务时，票据承兑人应具有充足可用授信额度；在办理票据融资买入返售业务时，交易对手应具有充足可用授信额度。
6、票据融资业务的资金划付应严格按照《支付结算办法》和融资协议的约定方式执行，严控资金划付风险。
7、贴现是指已在我行开立银行结算账户的持票人在银行承兑汇票到期日前向贴现银行背书转让，贴现银行扣除贴现利息后向其提前支付票款的行为。
8、银行承兑汇票贴现必须以真实的交易关系和债权债务关系为背景。
9、商业汇票部分放弃追索权业务是指贴现、转贴现行在风险可控的基础上，从持票人手中买断未到期的商业汇票，同时承诺放弃对持票人及其指定前手追索权行为的业务。

二、判断题
1、对于向贴现行出具具有有效法律效力的风险承诺函并经有权机构批准的优质客户，可在发出有效查询的同时办理贴现业务。（ ）
2、银行承兑汇票贴现期限从贴现之日起至汇票到期日止。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日的贴现利息计算。承兑人在异地的，贴现期限以及贴现利息的计算应另加3天的划款日期。（ ）