电子银行反洗钱工作存在的问题与建议

电子银行反洗钱工作存在的问题与建议

电子银行业务是指银行通过网络和电子终端为客户提供自助金融服务的离柜业务，（反洗钱专栏）。近年来，与电子银行业务相关的案件、客户纠纷呈持续上升趋势，对银行声誉和资金安产生了不良影响，因而电子银行领域的反洗钱方面工作是商业银行面临的新问题。

一、电子银行洗钱的特点

1.隐蔽性。（反洗钱专栏），就无法从浩繁的电子支付交易中识别可疑交易。

2.匿名性。（反洗