IFP保险理财规划师考试培训讲座-金融理财原理PDF电子版

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保险理财师（IFP&SIFP）认证

保险理财师是指以保险产品为核心，以其他金融产品为外延，综合运用理财规划的原理、技术、方法和工具，为客户提供全面的理财分析和理财规划服务，并可通过理财顾问式行销方式从事保险及其它理财产品的代理或销售业务的人员。

保险理财师系列资格证书是中国保险理财师标准委员会授权中国保险大学、保险职业学院颁发的职业资格证书，是中国保险理财师标准委员会根据当代保险理财理论与实务和中国保险理财师标准委员会在中国首次创新推出的《保险理财人员职业标准》而设计的。该证书体系用于考评保险行业相关人员的专业知识与技能水平，同时从支持保险行业可持续发展的角度来培训专业人才。

金融理财的定义
–金融理财（ Financial Planning））是一种专业理财人员为客户提供的个性化综合金融服务
–分析和评估客户家庭状况和财务状况
–明确客户的理财目标
–帮助客户制订合理的可操作的理财方案
–使其能满足客户人生不同阶段的需求
–实现人生在财务上的自主、自在和自由

为什么需要理财
理财发展的三个阶段
–代际赡养
–国家福利
–终身理财

三 为什么需要专家理财

理财决策的复杂化
–金融产品多样化
–金融资产多元化
–税收制度的复杂化
–遗产税的出现
–投资理财的专业化要求提高

附：

保险理财师资格认证介绍

在保险领域，大众富裕群体的成长逐渐成为未来市场发展的首要驱动因素，能否为客户有效提供综合理财服务，已是中国保险业竞争的关键环节和发展方向。但目前国内保险销售队伍的总体水平，距此要求还有着较大差距，营销手段与服务能力都滞后于市场的发展。加强队伍的职业能力和资格建设，打造一支符合市场发展需要的专业化保险理财队伍，是中国保险业实现跨越发展的必由之路。近些年，众多保险企业不断加强理财队伍建设与资格认证方面的工作力度，正是这一趋势和要求的现实写照与必然现象。

目前，国内虽存在多个种类的理财认证，但其认证内容一般主要为满足银行、证券等金融业的需求，对保险业的特殊性考虑较少，针对性不强。为此，建立一套即能提供综合金融服务和一体化理财规划建议，又能突出风险管理需求分析和保险规划能力的，具有一定权威地位的保险理财资格认证体系，对打造专业化的保险理财队伍，促进保险行业的发展，具有重要现实意义。

项目名称

保险理财师（IFP&SIFP）认证

保险理财师是指以保险产品为核心，以其他金融产品为外延，综合运用理财规划的原理、技术、方法和工具，为客户提供全面的理财分析和理财规划服务，并可通过理财顾问式行销方式从事保险及其它理财产品的代理或销售业务的人员。

保险理财师系列资格证书是中国保险理财师标准委员会授权中国保险大学、保险职业学院颁发的职业资格证书，是中国保险理财师标准委员会根据当代保险理财理论与实务和中国保险理财师标准委员会在中国首次创新推出的《保险理财人员职业标准》而设计的。该证书体系用于考评保险行业相关人员的专业知识与技能水平，同时从支持保险行业可持续发展的角度来培训专业人才。

认证机构

最高机构：中国保险理财师标准委员会

中国保险理财师标准委员会（以下简称标准委员会）由保险业界和学术界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心保险理财事业的人士组成，是旨在中国建立保险理财师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。

执行机构：中国保险大学

中国保险大学前身为中国保险管理干部学院，创建于1986年，现隶属于中国人寿保险（集团）公司，其普高教育机构为保险职业学院，是迄今全国唯一一所独立设置的专门从事保险类高等教育的全日制高校。学校与英国皇家保险学院、澳大利亚北墨尔本、詹姆斯· 库克大学等高校有密切教育合作关系，下属的国际保险学院，直接与拉筹伯、莫纳什等世界百强大学相通。学校在中国保险教育界具有一定的权威地位，被誉为“中国保险业的黄埔”，已为中国保险业培养了数万名精英骨干，有4千多名毕业生走上了地市级保险机构领导岗位，千余人任省级以上保险机构领导。学校承担过多个中国保监会、中国保险学会等机构组织下达的重要课题的研发任务，《学报》是国家核心期刊。

中国保险大学资格认证考试中心是保险理财师资格认证的具体承办机构，接受标准委员会的指导。保险理财师资格认证标准、教材及各项制度由标准委员会统一制订，保大认证中心依据本规程负责认证工作的实施和管理。

项目简介

发展历程

保险理财师资格认证考试2004年开发建立，原名CLFP项目，2005年试运行。2009升级，推出IFP&SIFP项目，并与原项目并行运作。

本项目在发展过程中，得到保险行业的高度肯定和大力支持，是中国人寿等国内主要保险企业在理财队伍建设中的首推项目。项目经过几年发展，已在社会上取得了较为广泛的认可，具有了较大的影响力和一定的权威性。

项目自2006年运作以来，受到广大保险从业人员的热烈欢迎和积极反响，参考人数逐年递增，2006年1388人，2007年1413人，2008年4431人。历年的认证考试中，综合通过率为89%。

认证制度

资格体系

资格层级

根据标准委员会决定，保险理财师实施两级认证制度：

保险理财师（IFP，Insurance Financial Planner）

高级保险理财师（SIFP，Senior Insurance Financial Planner）

资格获得

依照《保险理财师资格认证规程》相关规定程序获得。经培训结业、考试合格，取得由中国保险理财师标准委员会颁发的《保险理财师资格认证人员证书》。

资格管理

资格证书颁发后，由中国保险大学资格认证考试中心为通过认证人员建立档案以便备查和管理，并通过官方网站向社会公告。

保险理财师在执业过程中，应严格遵守《保险理财师执业操作标准》、《保险理财师职业道德准则》。对于执行过程中的有关违规行为，依照《保险理财师纪律处分办法》进行处理和管理。

认证内容

认证内容

保险理财师（IFP）的认证内容有：家庭理财基础知识，投资规划，个人风险管理与保险规划，员工福利与退休计划，税务筹划，现金规划、住房汽车消费规划与教育规划，案例分析等。

高级保险理财师（SIFP）的认证内容有：家庭理财分析能力提升、高级投资规划，高级家庭风险管理与保险规划，高级员工福利与退休规划，现金规划、住房汽车消费规划与教育规划能力提升，高级个人税务与遗产筹划，案例分析与综合案例，实战演练等

参考教材

指定参考教材：《保险理财师系列教程》（3本，《保险理财基础知识》、《保险理财规划技术》、《保险理财实务操作》）

认证对象

保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、客户经理、高级业务员以及有志于从事保险理财咨询的其他专业人员。

大专以上学历并具有相关工作经验的专业人员。

金融、保险等经济或经济管理类专业的在读大学生。

考试科目

保险理财师（ IFP）认证

考试内容：《保险理财基础知识》，《保险理财规划技术》

高级保险理财师（SIFP）认证

考试内容：《保险理财规划技术（高级）》，《保险理财实务操作》

综合评审：撰写《理财建议书》

考试方式

保险理财师（ IFP）认证考试方式：

《保险理财基础知识》：闭卷、笔试。客观性试题，单项、多项选择题，采用填涂答题卡方式回答；

《保险理财规划技术》：闭卷、笔试。客观性试题，单项、多项选择题，采用填涂答题卡方式回答。

高级保险理财师（SIFP）认证考试方式：

《保险理财规划技术（高级）》考试：闭卷、笔试，客观性试题，单项、多项选择题，采用填涂答题卡方式回答；

《保险理财实务操作》考试：闭卷、笔试，案例分析试题；

《理财建议书》：撰写，以电子版提交，进行综合评审。

考试时间：课程考试，150分钟；撰写《理财建议书》，课程考试完成后30天以内完成。

合格成绩：60分（含）以上。