AFP理财案例大全-程建国家庭理财规划PPT报告书

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理财案例分析

程建国家庭理财规划

程建国家庭理财规划书
非凡理财工作室
小组成员
组长：……………）
家庭理财规划书目录
责任声明
客户基本资料
财务状况及分析
客户理财目标
理财方案

非凡理财工作室声明：
尊敬的程先生您好：
非常荣幸给您提供理财服务，请您如实提供家庭财务信息，以避免您造成不必要的经济损失。

客户基本信息
程建国先生
年龄42岁
家庭成员：
妻子：王子玲（37岁）
儿子：程果（12岁）

资产情况：
自有房子一栋（9年前以总价78万元、20年按揭购买），目前现值100万元，贷款余额23．5万。
储蓄存款３万元

家庭资产负债表
现金流量表
风险态度评分表
风险承受能力分析

理财目标
1.儿子在国内念大学，在国外读两年硕士，年支出现值大学20,000元，留学200,000
元。
2.程家夫妇均期望60岁退休，退休生活费为每月现值5,000元。夫妻皆在80岁终
老。
3.希望三年后换一部现值150,000元的汽车。
相关假设
贷款利率6%，通货膨胀率3%,学费成长率5%,房贷利率7%，车价零成长，换车时残值率为10%。
理财规划
1、理财目标能否达成？
1，小结
2、需要多少的投资回报率？

投资组合建议
如果程太太被公司解聘

4、保险规划

5、养老规划

6、离婚规划
离婚方案一
程先生拥有9年前按揭购买的房子1和一部汽车
孩子程果归程先生抚养，程太太一次性给付121700元抚养费。
程先生资产总额107万，负债总额23.5万
程太太拥有4年前按揭购买的房子2
程太太资产总额107.6万,负债总额55.4

离婚方案二
程先生继续拥有9年前按揭购买的房子1和一部汽车

离婚方案三:

两所房子和一部汽车均给程生,
孩子程果也归程先生抚养,
程太太一次性给付172800元抚养费.

765000+70000+246000-678500=402500元,402500-172800=229700元,所以程先生要再给程太太229700元.

程太太分得: