AFP理财案例大全-符企家庭理财规划方案PPT报告书+XLS试算表二

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以及一系列XLS附表！

符企理财规划书
International Financial Consultant Co.Ltd

团队介绍
重要提示
委托人应保证提供个人资料的真实、准确、完整
本工作室将对委托人提供的个人信息严格保密
本工作室严格按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则对委托人提供的信息进行分析、评估及建议
本理财计划书中的假设条件是

重要提示(续)
本理财计划书中财务计划只是针对委托人所提供的情况作出的对未来预测，如果
委托人在计划书中提供的基本情况发生变化时，应及时通知理财顾问

假设条件
房屋租金成长率为2%

经追讨,前妻每年付子女生活费15000(4年)
符企所涉及资产均按照离婚协议中明确的划分形式规划，不再考虑其它相关财产分配规定

符企先生基本情况介绍

理财规划书
符企
规划目录
买房还是租房

因此，如买房，符企将无法达到其生存目标。

如果租房
目前符企现有现金=50+150-15=185（万）

未来35年房租 (BNG) =71.5（万）

差额=
因此，租房可以满足符企的第一个目标-活到85岁

其他可行性建议
家庭的教育金计划

从现在开始需准备大学四年学费9.4万

达到女儿上学的目标后有:
19.9-9.4=10.5（万）节余
不可用于上心灵辅导课15万的需求

规划目录
买房还是租房？
家庭的教育金计划
其他可行性建议
选择一：购房并将其出租
以目前北京市房地产价格推算，题目

符先生年纪较大,建议考虑保险计划。具体方案如下：
1、购买保额为80万元的某意外险，30元/万，每年缴2400元，缴至65岁

3 购买保额为40万15年定期寿险,10年缴清,年缴费4000元
pv(15,3%,-0.4,BNG)=5(万)

市场调查购买单价为6000元面积80平米的南四环外一处两室一厅的二手房，房价50万（包括契税）。
装修费用5万。
符企手中现金185－55＝130（万）
完成前述三个目标结余=130-99.3-9.4=21.3万（若再扣除心灵课程15万和保险费16.75万，等于-10.45万，只能降低生活费和保险费）

一年后，符企未按理财计划执行，致使总资产缩水了45万元

理财师需对剩余的40万进行重新规划

理财规划书
符企
对应策略
根据信息反馈，符企先生在过去一年中45万均花费在消费上，具体应对措施：
二、降低生活标准
一、执行创业计划
三、实行换房计划

规划目录
降低生活标准
实行创业计划
实施换房计划
降低生活标准
XXXXXXXX
1. 生活费用由3000元/月降至2000元/月；
2. 租房费用由2000元/月降至1700元/月；