岗位达标考试复习大纲（结算与现金管理业务）

一、综合柜员
需了解的内容：1、了解《支付结算办法》《支付结算会计核算手续》、等结算制度的内容；（参考书目：支付结算制度汇编）.
2、了解支付结算业务种类、基本概念：包括支票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付、等结算方式；（参考书目：支付结算制度汇编——支付结算办法）.
3、了解我行结算与现金管理产品的种类及基本功能：主要了解“即时通”“支票直通车”“组合印鉴”“电子回单柜”“集团帐户”“单位帐户日间透支”“收支控制”“帐户管理服务”“帐户信息服务”（参考书目；单位客户金融产品使用指南2007版）
4、了解我行对公代理业务种类；主要了解代理收付、协议钱箱、代保管、保管箱、代理签发银行汇票、代理兑付银行汇票、代理汇兑、代理同业金库等、客户交易结算资金第三方存管、银证转帐、银期转帐、银财通、银税通。（参考书目；单位客户金融产品使用指南2007版）
5、了解对公存款业务种类（活期存款、定期（通知）存款、协定存款、保证金存款、集团账户存款等）及相关规定。（参考书目：营业网点柜员培训手册）
需熟悉的内容：1、熟悉支票、银行汇票、汇兑、委托收款等基本结算业务的业务处理手续；（参考书目：支付结算制度汇编——支付结算会计核算手续）
2、熟悉我行结算与现金管理各项产品的业务处理办法及操作流程；
（参考书目：综合业务系统柜员操作手册）
3、熟悉对公结算账户开户、销户、变更及预留印鉴管理的操作流程；
（参考书目：人民币银行结算帐户管理办法）
4、熟悉各项对公代理业务产品的管理办法及操作流程。
（参考书目：综合业务系统业务核算规程）
5、熟悉对公存款业务的处理流程包括：开户、存款、取款（含大额取现的规定）（参考书目：营业网点柜员培训手册）
需掌握的内容:
1、掌握各种单位存款业务的柜面审查及交易处理；
（参考书目：营业网点柜员培训手册、综合业务系统业务核算规程）
2、掌握各项基本结算业务、结算产品的柜面受理、凭证审查及交易处理；（参考书目：营业网点柜员培训手册、综合业务系统业务核算规程）
3、掌握各项对公代理业务的柜面受理、凭证审查及交易处理（重点掌握代理各级政府非税收入、国库支付业务）；（参考书目：相关文件）、
4、掌握结算与现金管理产品的功能要点、营销要点、收费标准、受理渠道。（参考书目；单位客户金融产品使用指南2007版）
二、营业经理
需了解的内容：
1、了解《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》《支付结算奎级核算手续》、《人民币银行结算账户管理办法》《人民币单位银行结算账户实施细则》等法规、制度的内容.（参考书目：支付结算制度汇编）.
2、了解支付结算业务种类、基本概念：包括支票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付、等结算方式；
（参考书目：支付结算制度汇编——支付结算办法）.
3、了解我行结算与现金管理产品的种类、基本功能、收费标准：主要了解“即时通”“支票直通车”“组合印鉴”“电子回单柜”“集团帐户”“单位帐户日间透支”“收支控制”“帐户管理服务”“帐户信息服务”（参考书目；单位客户金融产品使用指南2007版）
4、了解我行对公代理业务种类；主要了解代理收付、协议钱箱、代保管、保管箱、代理签发银行汇票、代理兑付银行汇票、代理汇兑、代理同业金库等、客户交易结算资金第三方存管、银证转帐、银期转帐、银财通、银税通。（参考书目；单位客户金融产品使用指南2007版）

（略）