南京AFP资格认证考试社会班培训资料共享

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南京AFP资格认证考试社会班培训课下发的资料，包括：

2015年3月回忆的考题.doc

2015年3月回忆的考题2.doc

2015年第一次考试回忆.doc

保险分类.doc

房产投资（上课用）.xls

购房计算器.xls

家财案例解答（上课用）.xls

家财串讲.pdf

没有保险情况的演算.xls

现金流量表（上课演算用）.xls

系列投资课件，包括：

计算器教程.doc

金融理财师题型.doc

投资规划第一部分复习.pdf

投资规划第二部分复习.pdf

投资规划第三部分复习.pdf

投资课复习题（20110410）.pdf

案例题目：
第一步计算基础状况（资产负债表和收入支出表）
第二步查看自由储蓄额和相应的可用资产资源（养老：养老金资产；公积金：公积金资产）
第三步按照先后顺序法计算理财目标所需储蓄额
第四步和自由储蓄额相比较，制定支出预算

日期： 2014年12月31日
资产负债

房屋 (自有） 300,000 房贷 200,000 4.59%， 20n
现金 460
6%存款 10,000
6%国债 50,000
6%股票型基金 40,000 净值 223,460
养老金（限制） 18,000
医疗保险金（限制） 5,000
见附注公积金 –
总资产 423,460 总负债+所有者权益 423,460

附注：

本金508
利息767
PMT 1,275 PV200000, 4.59gi, 20gn

住房公积金-900

差额375由工资收入负担

金融理财师（AFP）资格考试题型、样题、及难易程度、题量分配
各科考题难度系数的分配比例分别为简单10%、中等30%、较难40%、最难20%左右。
考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。
（一）、概念题:
1. 简单: 只考一个概念或理念，单选
下列属于个人/家庭财务报表中存量的概念是( B )
A) 收入 B) 资产 C) 储蓄 D) 支出
解析: 资产是存量的概念
2. 中等: 考一个理财流程中几个相关的概念或理念，单选
当客户现有储蓄不足以满足其所有理财目标时，金融理财师帮助客户进行调整的正确顺序应该是(B) ?
A)提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃优先顺序靠后的理财目标