2015年AFP王家麟先生案例-台商在大陆的展业计划理财案例规划XLS附表
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包括以下系列子表：方案一IRR分析.xls、方案二IRR分析.xls、方案三IRR分析.xls、王先生风险属性分析.xls、王先生资产负债表n.xls，表格制作很丰富！
注：这是EXCEL-XLS演算附表，理财报告书请点以下网址： http://www.bankr.cn/8/exam/afp/1423.html（2015年AFP王家麟案例-台商王先生在大陆的展业理财规划报告书文档 ）
习作1家庭资产负债表年度
大类科目前一年末
流动 资产现金0
人民币银行活存50,000
其他流动资产0
小计50,000
投 资 资 产人民币银行定存150,000
外币银行定存0
股票投资0
债券投资0
基金投资150,000
实业投资300,000
投资性房地产0
保单现金价值0
其他投资性资产0
小计600,000
习作1家庭资产负债表年度
大类科目前一年末
流动 资产现金0
人民币银行活存50,000
其他流动资产0
小计0
投 资 资 产人民币银行定存150,000
外币银行定存0
股票投资0
债券投资0
基金投资150,000
实业投资300,000
投资性房地产0
保单现金价值0
其他投资性资产0
小计0
习作3. 现金流量分析表客户制表人
月份目标支出说明工作收入生活支出目标支出利息支出还债支出收支余额IRR仿真贷款余额月储蓄额
期初资产200,000 200,000 300,000
1Jun-06无8,000 (5,600)0 (1,250)(1,122)28 202,995 298,878 1,150
2Jul-06国外旅游8,000 (5,600)(10,000)(1,245)(1,127)(9,972)196,034 297,751 (8,845)
3Aug-06子女学杂费8,000 (5,600)(5,000)(1,241)(1,132)(4,972)193,970 296,619 (3,841)
4Sep-06购置计算机8,000 (5,600)(5,000)(1,236)(1,136)(4,972)191,875 295,482 (3,836)
5Oct-06无8,000 (5,600)0 (1,231)(1,141)28 194,749 294,341 1,169
附件案例题目：
案例 台商在大陆的展业计划
1、家庭成员背景资料
王家麟先生现年38岁，台商，在内地工作了三年。有一对儿女，儿子8岁，女儿5岁，分别就读台湾的小学二年级与幼儿园中班。王太太与王先生同年，过去是家庭主妇。
2、家庭收支资料（收入均为税前）
王先生担任科技公司高级顾问每月收入3万元，住房以外的生活支出为每月1万元。年费用包括每年回台交通费用1万元，全家国外旅游支出2万元，王先生有定期寿险保额200万与医疗险及意外险100万等保险费支出每年2万元，王太太有终身寿险保额25万与医疗险及子女医疗险保费支出为每年1万元，子女的学费支出至上大学前为每年6万元。
3、家庭资产负债资料
目前王先生在台湾的资产，折合人民币房产市值220万元，尚有贷款60万元，12年还清, 海外定投基金现值15万元，每月定期扣款3000元，在内地的资产有人民币存款20万元。一年前王先生与另一朋友合资在大陆经营台湾特色小吃连锁餐厅,双方各投资了30万元占股50%，目前企业经营损益平衡。
4、理财目标与问题:
1）王先生需要筹措扩大营业资金200万的一半额度，考虑筹资的方式有两种，一为引进战略投资者，二为向亲友借款，请分析两种方式的优劣供王先生参考。
2）子女在念完高中后，准备到英国念书，5年拿硕士，每年需现值20万元。
3）二年后想迁居内地并在内地购房或租房，若购房，总价150万元，贷款70%,若租房，月租金4000元，押金两个月。对于租房还是购房划算，请您提供建议。（以居住期5年计算，台湾的房子不打算卖，若出租月税后租金5000元）
4）王先生打算继续在内地工作到60岁退休，退休金完全靠自己筹措。退休后除了每月希望有现值1万元可以用以外，每年旅游支出2万元。
5）王先生认为连锁餐饮目前处于初步阶段,三年内并不会有分红收入,请就三年后分红每年为投资额20%,10%,或是每年亏损- 20%作敏感度分析。
5、请根据王先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程并附上必要的基本假设与参考资料。
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